94-летняя бабушка поверила в то, что ее родственник попал в дорожно-транспортное происшествие, и теперь она должна заплатить полицейским, чтобы её близкий избежал ответственности.
Действуя по указанию мошенников, женщина уже приготовила деньги, чтобы передать их «денежным мулам». Но сотрудники полиции вовремя прибыли к её дому и сорвали план преступников.
Все арестованные «денежные мулы» - граждане Латвии, в том числе несовершеннолетние, которым теперь грозит уголовное наказание.
27 ноября были задержаны четверо подозреваемых, а 3 декабря - пятый. Один из них был арестован, к другим применены меры пресечения, не связанные с лишением свободы.
Схема преступников заключалась в передаче денег от одного «мула» к другому, чтобы затруднить отслеживание денег полицией.
Трое из участников схемы – несовершеннолетние, которые занялись преступной деятельностью, откликнувшись на объявления в Telegram о возможностях легкой наживы. По имеющейся у полиции информации, подозреваемые могут быть причастны к другим мошенничествам. Расследование продолжается.
Что еще отмечается: «денежных мулов» латвийским полицейским сейчас приходится задерживать каждую неделю. В связи с этим сотрудники Госполиции просят не отвечать на подозрительные предложения о работе от неизвестных работодателей, особенно связанные с получением и доставкой посылок.
Напомним: "денежный мул" — это человек, который за вознаграждение использует свой персональный счет для перевода денег мошенников. То есть: "мулы" помогают, к примеру, телефонным мошенникам снимать деньги со счетов, их переводить, превращать в наличку. Эту работу обычно предлагают молодым людям, студентам: за "почти ничего не надо делать" можно получить большие для них деньги. Проблема в том, что многие из них зачастую не отдают себе отчет в том, что совершают уголовное преступление.
Мулам придется возвращать ВСЮ сумму
Как ранее пояснила пресс-секретарь Латвийской прокуратуры Айга Эйдука, "мулам", которые переводят деньги мошенникам или снимают для них наличку через банкоматы, придется компенсировать в бюджет ВСЮ сумму "отмытых" денег. А не только ту небольшую часть, которую составляет их личное вознаграждение.
В ходе разбирательства конкретного дела "денежных мулов" Верховный суд Латвии (Сенат) 13 марта нынешнего года это подтвердил.
Сенат оставил без изменения решение Рижского окружного суда о взыскании ВСЕЙ легализованной суммы - независимо от того, сколько зарабатывают на этом сами обвиняемые "мулы".
Как установило следствие, обвиняемые легализовывали деньги, полученные мошенническим путем. Часть из этих средств "мулы" оставили себе в качестве вознаграждения, а часть передали далее другому подследственному. То есть, совершили "отмыв".
При этом суд первой инстанции признал: раз сами обвиняемые получили только часть, об этой части и пойдет речь при взыскании. Однако прокурор опротестовал приговор, и Рижский окружной суд отменил приговор суда первой инстанции о НЕвзыскании в пользу государства с подсудимых всех денег, полученных преступным путем.
При этом суммы по делам об "отмывах" иногда проходят очень крупные.
К примеру, в марте прошлого года еще до заключения соглашения с 12 подследственных взыскали почти 45 000 евро, а также была достигнута договоренность о добровольном возврате в госказну оставшейся части преступно нажитых средств.
Подсудимые были тогда приговорены к тюремным срокам от трех до пяти лет в зависимости от роли каждого в организованной группе. Для 11 членов группы сроки вынесены условно и с испытательным сроком.
Всего по делу проходили 14 обвиняемых, один из которых оказался гражданином Германии, а все его подельники — граждане Латвии. Всего в группу "мулов" в связи с этим делом входили более 90 человек.
Телефонные мошенничества - самые выгодные
У клиентов четырех крупнейших банков Латвии за десять месяцев этого года мошенники сумели выманить в общей сложности 13,7 млн евро, свидетельствуют данные, обнародованные Ассоциацией финансовой отрасли (АФО). То есть: показатели прошлого года уже превышены - за весь 2023 год было похищено в общей сложности 12,662 млн евро.
По видам мошенничеств доходы преступников распределяются таким образом:
* 7 926 877 евро они заработали на телефонных мошенничествах. Зафиксировано 4065 случаев. В подобных случаях мошенники используются легенды типа "вам звонят из банка - ваш счет в опасности", "полиция просит помощи, чтобы разоблачить преступника", "ваш родственник попал в аварию" и другие. Цель - выманить личные данные и деньги жертвы.
Одна из последних легенд: мошенники требуют передать платежные карты и PIN-коды мнимому курьеру - "для безопасного уничтожения или хранения в Банке Латвии".
По сравнению с десятью месяцами прошлого, 2023 года количество случаев телефонного мошенничества в этом году за такой же период выросло на 62,9%, а средняя похищенная сумма стала больше в 2,2 раза.
* 4 396 282 евро приходятся на "инвестиционные" мошенничества, когда жертвам предлагают выгодно вложить деньги. Случаев за 10 месяцев - 2507.
Как отмечает АФО, за десять месяцев 2024 года снизилась как сумма уведенных у "инвесторов" денег - на 5,6%, так как количество случаев - на 21,1%.
* и 774 случае мошенничества иного рода, в результате которого жители лишились в целом 1 390 621 евро.
Их число по сравнению с годом ранее сократилось на 9,9%, при этом сумма, которую преступникам удалось выманить у населения, выросла на 5,7%.
Предотвратить за 10 месяцев удалось 8375 случаев мошенничеств на общую сумму 10,66 млн евро.
Новая тенденция
Как отмечает АФО, мошенники используют сложные психологические манипуляции, которые могут повлиять абсолютно на каждого. При этом все чаще в их ловушку попадают люди с высшим образованием, в том числе работающие на руководящих должностях. Такие люди часто убеждены, что они не могут стать жертвой финансового мошенничества, и в результате потери бдительности лишаются чрезвычайно крупных денежных средств.
В ходе "работы" с жертвой преступники пытаются ее изолировать, чтобы общение происходило только с ними. На случай, если банк распознает подозрительные действия и свяжется с клиентом, мошенники призывают врать сотрудникам банка.
Еще один стандартный прием: мошенники продолжают рассылать фейковые сообщения, утверждая, что данные банковского счета устарели или необходимо обновить данные, пытаясь таким образом выманить личные данные для доступа к банковскому счету людей.
Также используются мошеннические ссылки на фейковые интернет-магазины и фейковые объявления в соцсетях, таких как "Facebook" и "Instagram". Фейковые сообщения курьерских служб распространяются через SMS, WhatsApp, Facebook-мэссенджер, "Telegram" и посредством электронных писем, в них пользователей призывают "подтвердить" время получения посылки - и получают доступ к личным данным жертв.
"Сегодня"
Kriminal.lv в Телеграме
