"У нашего предприятия не было ни кредитов, ни лизинга. Citadele banka перенимает клиентов ABLV Bankа, ресурсов у него столько, сколько есть, поэтому нужно избавляться от клиентов, которые не приносят прибыли", - говорит владелица предприятия. Она спрашивает, зачем губить репутацию работающего 20 лет предприятия настолько, чтобы все банки считали, что оно связано с террористами или незаконными денежными потоками. Банк свою вину отрицает, ссылаясь на закон и то, что имеет право не предоставлять клиенту подробную информацию о причинах закрытия счета.
"Я обошла все крупнейшие латвийские банки, никто мне не открывает счета, потому что я в каком-то межбанковском черном списке", - жалуется женщина.
Swedbank и SEB свои отказы прислали в течение 2 дней. Privatbank для отказа понадобилось 2 недели. Ещё из двух банков жалобщица пока ждет ответа.
Банки свою вину отрицают, они ссылаются на закон, который позволяет закрыть счет клиента, не объясняя ему подробностей.
-- Банк неохотно закрывает счета клиентов, потому что цель работы банка - обслуживание клиентов. Главная причина, почему иногда закрываются счета, связана с исполнением закона против отмывания денег, - поясняет руководитель отдела коммуникации и маркетинга Citadele Арис Дрейманис.
Он добавляет, что закон позволяет банку следить за сделками клиента, в рамках рекомендаций Кабинета министров, Комиссии рынка финансов и капитала и СГД. С клиентом разрывают отношения, если не удается получить полную уверенность в законности сделок. Почти в 100% случаев у клиентов просят пояснений по поводу конкретных сделок. И часто, после получения пояснений, сотрудничество продолжается. Но иногда клиенты отказываются давать информацию, а результаты проверки не снимают подозрений. Тогда с клиентом расстаются. Закон не предусматривает посвящать клиента в детали.
В других банках придерживаются той же системы. Swedbank поясняет, что открывает счета предприятиям с ясным происхождением капитала и структурой владельцев, а также, если деятельность связана с Латвией. Есть группы предприятий, с которыми не работают по соображениям этики. Однако бухгалтерские услуги явно в этому кругу не относятся. По словам представителя Swedbank, в последние годы самая частая причина прекращения сотрудничества это подозрения в неуплате налогов, фиктивные сделки, например, с родственниками, друзьями и знакомыми, чтобы скрыть фактического исполнителя сделки.
В случае, если возникает спор о закрытии счета, рекомендуют обращаться к омбудсмену Латвийской ассоциации коммерческих банков.