Гонорар в 1700 евро: банк заподозрил экс-министра в отмывах (5)

Петерсоне назвала действия банка новой волной террора. В разделе э-банка «Переписка с банком» она получила, по ее словам, «письмо с угрозами» - если в течение четырех дней она не предоставит оправдательные документы за перечисленные в августе авторские деньги от Zvaigzne ABC, то сделки с ее счетом будут ограничены.

Ей напомнили, что все банки по всей Латвии реализуют принцип «Знай своего клиента» согласно нормативным актам, поэтому им и необходимо получить всю необходимую информацию. 
«Хотя я и проспала все сроки, сегодня еще позволили заплатить за электричество. Договор, конечно, я отправила, но чувство унизительное. Что делать? - в недоумении указала Kas Jauns Петерсоне. - Действительно надо подозревать в отмывании денег в ситуации с легально зарегистрированным в Латвии предприятием и оплачивающим налоги автором, который каждый год переводит 1-2 книги и на один и тот же счет получает авторское вознаграждение? Вместо этого требуют авторский договор, который к тому же конфиденциален».

В банке Citadele все привычно объяснили законом о легализации средств, полученных преступным путем, где сказано, что у банка есть право запрашивать у своих клиентов необходимую информацию и документы, доказывающие источники средств, личную деятельность, финансовое состояние.

На вопрос о конкретном случае в банке ответили: «Запрос документов был отправлен после изучения клиента согласно профилю повышенного риска клиента. Цель изучения клиента — оценить и обосновать деятельность клиента в целом — соответствуют ли сделки клиента имеющейся в распоряжении банка информации о деятельности клиента, объеме доходов и происхождении средств».

На вопрос, оценивали ли сотрудники банка конкретный случай, или все произошло автоматически, в кредитном учреждении заверили, что изучение профиля все же происходило. Правда, там не уточнили, где же именно в ситуации с Петерсоне банк усмотрел риск нарушения закона. Ведь проще затребовать, чтобы клиент сам доказывал, что он не является мывщиком.

Сейчас в правилах, разработанных для оценки рискованных клиентов, 108 пунктов. В частности документы о сделках требуются в случаях, когда необходимо получить дополнительную информацию об экономической сути перечисления. Ведется работа по улучшению нормативной базы.

Что же касается простых клиентов, то надо быть готовыми к подобным ситуациям и помнить, что сообщениям в разделе «Переписка с банком» стоит уделять внимание.