Предусмотренные изменения устанавливают новый порядок направления в Службу финансовой разведки (FID) и Службу государственных доходов (СГД) сообщений от субъектов Закона о предотвращении легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма и пролиферации (NILLTPFN) и пороговой декларации в сфере государственных доходов.
Если заплатить 750 евро и более
Проектом правил КМ планируется установить, что субъекты закона NILLTPFN, деятельность которых связана со сделками с наличными или трансграничными платежами и которые оказывают платежные услуги, должны представлять FID пороговые декларации в случаях, когда:
клиент совершает сделку по внесению наличных денег, размер которой эквивалентен 750 евро или более, или сделку по выплате наличных денег, размер которой эквивалентен 1500 евро или более, кроме случая совершения сделки с наличными деньгами, в которую вовлечен исполнитель услуг инкассации;
клиент отправляет или получает безналичный денежный перевод, размер которого эквивалентен 1000 евро или более.
Согласно подсчетам Латвийской ассоциации финансовой отрасли, установив такие пороги, в течение месяца FID и СГД получили бы информацию примерно о 28 000 физических лицах, уплативших наличными сумму около 43 млн. евро, и примерно о 18 000 юридических лицах на сумму 83 млн. евро.
В свою очередь, если следить за сделками с наличными денег от 1500 евро, то в течение месяца в пороговые декларации была бы включена информация примерно о 3769 физических лицах, осуществивших выплаты в размере 23 млн евро, и 540 юридических лицах, осуществивших выплаты наличными на сумму около 60 млн евро.
Более строгие требования к обмену валюты
В поправки планируют добавить и инвестиционных брокеров, которых также будет распространяться обязанность подачи пороговой декларации. В примечании к проекту правил указано: это необходимо потому, что присущий сегменту брокерских обществ риск легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма и пролиферации оценивается как средний.
Изменения предусматривают снижение размера пороговой декларации с 5000 евро до 1500 евро для обществ на капитале и кредитных учреждений, занимающихся куплей-продажей наличных в иностранной валюте.
Понижение порога в валютной торговле обеспечит FID более широким объемом информации, в связи с чем позволит проанализировать структуру клиентов и наблюдать тенденции сделок по покупке или продаже наличных иностранной валюты, говорится в аннотации.
Поправки к правилам предусматривают, что пороговые декларации не придется подавать страховым коммерсантам и посредникам, если они осуществляют или оказывают услуги страхования жизни или другие связанные с накоплением средств страховые услуги, и частным пенсионным фондам.
Как участвовать в публичном обсуждении
С проектом правил можно ознакомиться на едином публичном портале проектов правовых актов.
Для участия в публичном обсуждении необходимо открыть раздел «Общественное участие» .
Нужно выбрать и открыть конкретный правовой акт (проект правил доступен здесь), в верхнем правом углу нажать кнопку «Записаться», а также указать, что вы частное лицо.
Для продолжения необходимо пройти проверку подлинности в системе с помощью средств идентификации, таких как интернет-банк, eID, eParksts Mobile, Smart-ID.
Изложить предложения и возражения по проекту можно до 2 июля.
Kriminal.lv в Телеграме
