18 Мая 2024 12:27
Новости
  19:21    10.6.2016

По подозрению в отмыве банк Citadele закрыл счет пожилой дамы

По подозрению в отмыве банк Citadele закрыл счет пожилой дамы
alfaparks.lv
У банков есть обязанность – контролировать действия своих клиентов, ведь в противном случае им придется самим отвечать за них. Особенно если речь идет о нарушениях, связанных с использованием финансовой системы для легализации средств, нажитых преступным путем, и для финансирования терроризма. Такие нарушения закончились для пожилой дамы из Риги закрытием счета в банке, сообщает Latvijas Radio.

В начале июня 88-летняя рижанка Янина Д. получила из банка Citadele письмо, в котором ее проинформировали о закрытии ее счета. В своем письме защитникам прав потребителей пенсионерка выразила недовольство действиями банка, ведь на счет, по ее утверждению, все время поступала только пенсия.


«Поэтому требую ответа: какое право имеет банк присваивать мою пенсию и второй месяц отказывается выплачивать мою пенсию? Почему мне нужно жить и лечиться на пожертвования со стороны общества и моих родных? Из-за вас я нахожусь в предынфарктном состоянии», — возмущается г-жа Д. в своем письме в общественную организацию — Латвийское объединение опеки прав потребителей (Patērētāju tiesību aizgādniecības savienība).

В банке Citadele объяснили, что счет пожилой женщины закрыт после долгого расследования. Конкретное дело банк не может комментировать. Но его представитель Байба Абелниеце указала – в связи с новым законом о нарушениях, связанных с использованием финансовой системы для легализации средств, нажитых преступным путем, и для финансирования терроризма, банк вначале просит у клиентов объяснения.

«В отдельных случаях, если проверка подтверждает подозрения, сотрудничество с клиентами действительно прекращается. Закон гласит, что у клиентов, с которыми банк решил прекратить сотрудничать по своей инициативе, есть возможность забрать свои средства либо получить их на другой банковский счет», — прокомментировала Абелниеце утверждение пенсионерки, будто ее лишили доступа к пенсии.

В год Citadele констатирует 2000 подозрительных денежных сделок, и в 10% случаев им приходится прерывать сотрудничество с клиентами. С каждым годом таких нелегальных сделок становится все больше.

«Банк обращает усиленное внимание на суммы, которые появляются на счетах клиентов, и суммы, которые не имеют логического объяснения. То есть те, что появляются сверх установленных доходов. Таких ситуаций достаточно много. Есть случаи, когда люди намеренно включаются в подозрительные сделки, а есть такие, когда человек участвует в подозрительных сделках, отдает он себе в этом отчет или нет. И подключает к этому родственников, знакомых, иногда полностью незнакомых людей, которым персона дает свои банковские данные. В отдельных случаях, если проверка подтверждает подозрения, сотрудничество с клиентом прерывается», — указала Абелниеце.

Руководитель службы банковсокго надзора Комиссии по рынку финансов и капитала (FKTK) Иева Уплея объяснила, что в день через банки Латвии проходит около 110 тысяч сделок. Служба контроля за Латвийскими банками получает около 12 тысяч сообщений о подозрительных сделках.

«Это не значит, что во всех сделках есть что-то нелегальное. Служба контроля как раз оценивает законность этих сделок. Если человек не следит за выписками со своего счета и денежным потоком, то можно ожидать, что здесь что-то не так. Например, у молодых часто бывают т.н. денежные «мули». Им предлагают немного заработать — надо снять поступившие откуда-то деньги со своего счета и кому-то отдать. А потом уже отвечать им за это приходится лично, если спрашивают правоохранительные органы», — сообщила Уплея.

Она указала, что финансовым учреждениям самим нужно контролировать действия клиентов, ведь в противном случае о нарушениях закона банкам теперь нужно отвечать перед властями. Банки напоминают, что за своими банковскими счетами нужно следить также внимательно, как и за наличными деньгами.

 

LSM.lv
Эдгар Купч, корреспондент Латвийского радио

Оставить комментарий

4 главные под байкой - Читайте также

Читайте также

4 главные под байкой

Кнопка Телеграм в байках

топ 3 под байкой - Криминальный топ 3

Криминальный топ 3

топ 3 под байкой

  • Убийство в подземном переходе у Origo: подозреваемый задержан (1)

    Госполиция сообщает, что в ночь с 4 на 5 мая в подземноv переходе возле торгового центра Origo произошло убийство.
  • Под суд идут 12 наркоторговцев: продали "наркотик для слонов" (дополнено)

    Латгальский окружной прокурор отправил суд дело против организованной группы в составе 12 лиц. Им вменяется приобретении и хранении наркотических и психотропных веществ — карфентанила, бупренорфина, метамфетамина, клоназепама, диазепамы и трамадола — с целью реализации этих веществ, а также легализации полученных преступным путем средств в размере не менее 39 880 евро,…
  • "Покупайте новую криптовалюту": инвесторов "кинули" на 6 миллионов

    Национальные власти Австрии, Кипра и Чехии провели мерояриятия по борьбе с онлайн-мошенничеством c "продажей токены новой криптовалюты". В ходе скоординированной операции, проведенной при поддержке Евроюста и Европола, были арестованы шесть основных подозреваемых и проведены обыски в шести местах. В общей сложности были заморожены/арестованы активы на сумму 750 тысяч евро, имущество…

Рекомендованно для вас

Криминальный топ 3

Криминальный топ 3

Комментарии

Комментарии