Страницы:
"Инструкции по отмыву"
Что существенно: "украинский список" подозрительных финансовых учреждений - отнюдь не единственный, в котором засветились латвийские банки.
Так, проект по расследованию коррупции и организованной преступности (Organized Crime and Corruption Reporting Project, OCCRP) сообщает: латвийские банками, возможно, предоставляют своим клиентам инструкции по легализации средств.
Как указывает rebaltica.lv, согласно этим документам, по меньшей мере три рижских банка администрировали или продвигали оффшорные компании, которые использовались для отмывания денег. Находятся эти фирмы в основном в «налоговых райках» — в Панаме, Белизе или на Сейшельских островах. Банковские счета таких фирм использовались для «сбора» потенциально грязных денег клиентов перед размещением их на других секретных банковских счетах.
На языке отмывания денег это называется «расслаивание» (layering).
Чтобы отмыть деньги, их отправляют «путешествовать» по миру — с помощью только кажущихся законными операций финансы переводят на различные счета во множестве стран. Препятствующие легитимизации «грязных» средств правовые нормы часто требуют от банков подтверждения законности каждой транзакции. В финале капиталы, проведенные через счета нескольких подставных фирм, с помощью офшор возвращаются к своему владельцу уже «отмытыми». «Сбор» и «расслаивание» чрезвычайно важны для процесса отмывания денег, поскольку они мешают отследить и собственника, и место назначения капитала.
Одна из проблем, с которой столкнулись базирующиеся в Латвии банки, — создание корреспондентских счетов в более крупных кредитных организациях, например, в Западной Европе или США.
Корреспондентские счета позволяют банкам переводить средства туда, где у них нет подразделений. Однако иностранные банки, в которых такие счета появляются, часто следуют более жестким стандартам, чем латвийские, — и они могут отслеживать схемы отмывания денег. Документы, попавшие в распоряжение OCCRP, включают множество советов, как обвести корреспондентский банк вокруг пальца.
Клиентам предлагают детальные инструкции, как имитировать достоверность банковских операций. Механизмы призваны предотвратить появление транзакций на «радарах» контролирующих органов западных банков. Многие инструкции созданы, чтобы помочь клиентам работать с принадлежащими банкам подставными фирмами и защитить их.
Например, одни документы содержат инструкции для подделки инвойсов. Другая компания готова стать партнером в несуществующей торговле — в отмывании денег такая схема часто используется для сокрытия источника средств.
Один из советов достаточно очевиден: клиентов предупреждают, что инвойсы должны соответствовать продуктам, которыми эта компания якобы торгует.
"Поставки должны быть реалистичными"
Вот один из конкретных примеров: документ, созданный, возможно, Baltic International Bank (BIB) содержит очень четкие инструкции для создания достоверных контрактов. «Правила для документов» и «Требования для документов» рассказывают клиентам, как следует заполнять бумаги для транзакций.
Например, клиентов инструктируют:
«Указанные в контракте или инвойсе условия поставки должны быть реалистичными: указывая товар, Вы должны подумать, как Вы его «повезете» (вес груза, объемы, адрес завода-изготовителя, вид транспортировки: машина, поезд или корабль). В случае «перевозки» товара очень большими объемами или крупногабаритный товар просьба указывать завод изготовителя рядом с железной дорогой или портом».
Кроме того, реалистичными должны быть не только условия поставки, но и документы – образцы, логотипы, печати. «Бланки транспортных компаний сильно различаются между собой, и, если Вы используете какого-то перевозчика, огромная просьба предоставлять соответствующий документообороту этого перевозчика бланк».
Чтобы не попасть на «радары» регуляторов, банк советует клиентам соблюдать меру в суммах и платежах:
«Общая сумма контракта не должна превышать 700 000,00 ЕUR и единичный платеж не должен превышать 300 000,00 EUR. Несоблюдение этих критериев ведет к обязательному запросу транспортных документов».
Метаданные этого документа указывают на BIB как компанию, в которой работал автор инструкции. В последний раз его сохраняла Dargevica S. Возможно, это Санта Даргевица, которая, согласно ее профилю в социальных сетях, работает в том же банке.
По запросу OCCRP представитель банка Антра Лаумане ответила, что полученная информация передана в соответствующий внутренний отдел BIB, и будут приняты необходимые меры. Кроме того, кредитный институт уверил, что в написании инструкции участия не принимал. Руководство оказалось на компьютере сотрудника, поскольку работники получают много документов от клиентов, а также третьих сторон, в том числе и в виде рассылок.
Засветился в документах и AS Regionala investiciju banka (RIB). Участники OCCRP нашли инструкции, описывающие сходные услуги для трех фирм: зарегистрированных в Соединенном Королевстве Smartus Business и Gerevit, а также панамской Polamix. Документ предупреждает, что только контракт «с цветной подписью и печатью» предполагает выдачу средств.
RIB в свою очередь заявил, что такие документы не создавал и не подготавливал. И от дальнейших комментариев банк отказался со ссылкой на конфиденциальность.
Фигурирует в документах и фирма, расположенная в Белизе, Bormilla Solutions, владеющая счетом в латвийском AS PrivatBank. На бумаге она специализируется на стройматериалах, промышленном оборудовании и инструментах, фактически же не существует ни офиса, ни бизнеса. Согласно метаданным документа, он был создан сотрудницей PrivatBank Latvia, которая с тех пор успела сменить место работы и уйти в другое кредитное учреждение.
Фирма Kayten Trading, у которой также есть счет в PrivatBank, предлагает клиентам схожие услуги и рекомендации. Сам банк на запросы об инструкциях не отвечает, сообщают авторы публикации OCCRP.
Промежуточный финиш
OCCRP получила такой комментарий от Комиссии по рынку финансов и капитала (FKTK): «Комиссия запросила у банков информацию о компаниях, указанных в предоставленных документах».
Kriminal.lv в Телеграме
