Далее мы приведем наиболее популярные схемы отъема денег, которые приводит Ассоциация.
Вам предлагают работу мечты
Выдавая себя за работников банка, мошенники обзванивают своих потенциальных жертв и предлагают работу с определенными предварительными условиями.
Например, просят предоставить данные доступа к интернет-банку, открыть банковский счет, совершить перечисления за якобы активизацию счета, загрузить файлы для записи данных клиента и т. п.
Их задача - выманить личные данные "сотрудников" и получить доступ к платежным карточкам.
На что стоит обратить особое внимание: если вы поставили объявление о поиске работы на "досках" объявлений в интернете с указанием своего телефона, или продаете товар (тоже указав номер своего телефона), вам могут позвонить махинаторы.
Обман с кредитами
В социальных сетях мошенники размещают предложения о кредитах под очень выгодные процентные ставки.
При этом от получателя ссуды требуется ввести данные доступа к интернет-банку или данные платежной карты, которые якобы нужны для оценки кредитоспособности или для идентификации клиента.
Часто мошенникам даже не требуется особых усилий, поскольку их жертвы сами подтверждают перевод денег на счет мошенников.
В таком случае аферисты просят разрешения осуществить ряд платежей, чтобы оформить кредит - к примеру, внести плату за оформление договора или для страхования кредита, либо предоплату за получение кредита.
На что стоит обратить особое внимание: чаще всего эти перечисления осуществляются на счета частных лиц в других странах, а вовсе не на счета фирм/компаний, что было бы логично.
Обман с данными доступа к интернет-банку или данными расчетных карт
Еще одина схема: мошенникам удается добиться, чтобы клиент ввел данные своего интернет-банка или расчетной карты на специально созданных мошенниками липовых сайтах, либо назвал их прямо во время телефонного разговора. После этого мошенники уводят ваши деньги.
На что надо обратить внимание: аферисты создают липовые порталы интернет-банков или дубликаты сайтов реально существующих интернет-магазинов, которые очень похожи на оригинальные.
Затем ссылки на эти ложные сайты распространяются через э-майлы, смс или выпадают в результатах поиска в интернет-браузерах (например, в Google или Bing).
Практикуется и такой вариант: будущие жертвы получают электронные письма и короткие сообщения якобы от имени своего банка с предложением пройти по ссылке, чтобы, например, прочитать важное сообщение, заблокировать исходящий платеж или изменить доступ к данным.
Иногда мошенник размещает рекламу в интернет-поисковике (в Google или Bing) таким образом, чтобы ложный сайт появился в первых строчках результата поиска.
Жертва кликает на ссылку и попадает на ложные или фишинговые сайты, которые выглядят очень похожими на оригинальные.
Кидок на предоплате
Мошенники в социальных сетях и на порталах публикуют объявления с особо выгодными предложениями о продаже каких-либо товаров. Но для покупки нужно внести предоплату!
Чаще всего подобные объявления встречаются в соцсети Facebook. Как правило после перечисления предоплаты никакие товары не высылаются.
"К вам приедет курьер!"
Случается, что мошенники обращаются к людям, которые продают различные товары через торговые интернет-площадки.
Махинаторы предлагают купить ваш товар, но с условием, что за ним приедет курьер (как правило, мошенники обманывают, называя курьеров DPD или Omniva).
После соглашения о покупке товара мошенники отправляют продавцу ссылку на ложный сайт курьерской службы, в котором просят ввести данные банковской карты.
Если это сделать, деньги будут потеряны.
Поддельные счета "от партнеров"
Мошенники нередко отправляют жертвам по электронной почте поддельные электронные счета, в которых оставляют знакомое название фирмы, но указывают свой банковский счет.
При этом по-возможности подделывается электронный адрес партнера по сотрудничеству - этот ложный адрес электронной почты может быть очень похожим на используемый настоящей организацией.
Кроме того, злоумышленники могут получить доступ к электронному ящику партнера по сотрудничеству, перехватить переписку и отправить ложный счет даже с настоящего электронного ящика партнера.
При этом мошенники выдают себя за руководителей организаций и могут отправить письмо бухгалтеру с просьбой срочно совершить перечисление.
"Вы такой отзывчивый, прекрасный человек!"
Мошенники часто ищут жертв на сайтах знакомств, в соцсетях или по электронной переписке.
Сначала рассказывается романтическая история о жертве суровой реальности, а спустя некоторое время после знакомства мошенники начинают просить о помощи. К примеру, нужны деньги, чтобы навестить «объект любви», возникли внезапные проблемы со здоровьем и т. д.
Похожий вариант: используя фальшивые профили, мошенники запускают в сеть драматичные истории о несчастных людях, таким образом убеждая нас перечислить деньги.
(Из личного опыта автора: при отказе вас могут жесотко обругать - обозвать грубым, нечутким человеком. В общем, будут всячески "давить на психику". Но если дадите денег - вас похвалят).
Обман с инвестициями
Мошенники нередко выдают себя за инвестиционных брокеров или банковских работников и предлагают сделать особо выгодные инвестиции в акции, облигации, криптовалюты и др. они предлагают установить определенные программы (например, Anydesk или др.) для осуществления инвестиций, либо попросту просят перечислить деньги на счета мошенников.
Часто при этом дается доступ к сайтам, на которых жертва может отслеживать свою якобы «растущую прибыль» - и это побуждает инвестировать еще и еще.
До сих пор все случаи инвестиционного мошенничества осуществлялись по одной и той же схеме: клиент получает телефонный звонок с «лучшим предложением века» — инвестировать и заработать. Звонящий обычно разговаривает только по-русски, хотя в последнее время попадаются и такие, кто может говорить по-латышски.
Номера телефонов, на которые производятся звонки, выбираются случайным путем, либо для этого используются нелегально добытые базы данных.
Жертвами таких мошенников часто становятся люди старшего поколения. Также встречаются случаи, когда люди пытаются оформить быстрые кредиты или даже банковские кредиты, чтобы инвестировать таким путем и заработать.
Липовые лотереи и крупное наследство
Мошенники отправляют э-письма с незнакомых адресов, в которых сообщают о выигрыше в лотерею или о богатом наследстве.
В чем подвох: чтобы получить выигрыш/оформить наследство, требуется совершить денежное перечисление или указать данные своих карт.
Почему это у них получается
«Для мошенников ключ к успеху — неведение и невнимательность людей, а также блестящие знания методов работы банков и поставщиков других услуг, что помогает мошенникам подстраивать свои мошеннические схемы под реальные жизненные ситуации.
И хотя банки используют достаточно развитые системы мониторинга платежей и блокируют подозрительные транзакции, мошенники в свою очередь постоянно меняют свои методы с целью получения ваших данных или финансовых средств. Если большинство жителей будут достаточно проинформированы о том, какие методы применяют мошенники и в каким ситуациях они предпочитают работать, это заметно усложнит мошенникам задачу», — отметил руководитель отдела ИТ-безопасности банка Citadele Робертс Бирзгалис.
За полгода зафиксировано 2205 дел о мошенничествах
Среди них было выявлено 819 случаев телефонного мошенничества на сумму 730 565 евро. (В том числе, когда звонят якобы "банковские клерки").
На мошенничества с инвестициями приходится 656 случаев (на сумму 1 824 191 евро) и 730 случаев других видов мошенничества (клиенты были обмануты на 2 299 883 евро).
Несмотря на то, что банки используют достаточно развитые системы мониторинга платежей и блокируют подозрительные транзакции, однако мошенники постоянно меняют свои методы с целью получения личных данных или средств, - указывает Ассоциация.
За весь прошлый год мошенники обманули латвийцев на 11 млн евро, - сообщается на домашней страничке ассоциации "Finance Latvia".
Николай Кудрявцев, "Сегодня"
Kriminal.lv в Телеграме
