Объект продается в пользу Latvijas Кrājbanka.
Недвижимость оценена и выставлена на торги за 5800 евро. Электронный аукцион начнется 21 сентября, а закончится 21 октября в 13 часов.
Судебный исполнитель Марцис Мидегс продает с аукциона недвижимость Овчинниковой – квартиру и идеальную часть дома и земли в Риге, на ул. Лачплеша, 54.
Объект оценен в 44 100 евро. Электронный аукцион начался 3 сентября, а закончится 5 октября в 13 часов.
Помимо того, судебный исполнитель продает еще одну квартиру на ул. Сахарова, 20. Недвижимость принадлежит Овчинниковой. Начальная цена недвижимости - 6250 евр. Отягощение – заключенный в 2006 году бессрочный договор найма.
Напомним, что Бондарс и еще шесть бывших членов правления Latvijas Krājbanka обязаны солидарно заплатить 15 млн евро, которые с них требует администратор неплатежеспособности банка KPMG Baltics. Такое решение принял Сенат Верховного суда, отказав в судопроизводстве по кассационной жалобе.
В середине апреля 2019 года Окружной суд Риги полностью удовлетворил требование администратора KPMG о солидарном взыскании 15 млн евро. Эти убытки возникли у банка до начала процесса неплатежеспособности.
Ответчиками по делу являются семь бывших членов правления ликвидируемого сберегательного банка Latvijas Кrājbanka - Иварс Приедитис, депутат Сейма Мартиньш Бондарс, Дзинтарс Пелцбергс, Мартиньш Заланс, Андрей Сурмач, Илзе Багатска и Светлана Овчинникова.
В конце 2011 года в Latvijas krājbanka была обнаружена недостача в размере примерно 100 млн латов (около 142 млн евро), и 23 декабря Рижский окружной суд объявил банк неплатежеспособным, а в мае 2012 года начал процесс его банкротства.
Однако убытки в 15 млн евро появились, пока банк был ещё жив. Причиной убытков стали два займа, которые банк выдал, заявил представитель истцов Ромуальд Вонсовичс. Первый за «Хайлендер», или «горец» - это роскошная яхта, на покупку которой у бизнесмена Виктора Мюллера в 2008 году банк выдал почти 2,5 млн евро. Выдал офшору.
Второй заем — на покупку здания старого детского сада в Санкт-Петербурге. Тоже выдан офшору. За 21 млн евро садик должен был быть превращён в бизнес-центр. Как установил суд — оба офшора связаны с главой Latvijas Krājbanka Владимиром Антоновым.
Адвокат администратора Krājbanka — фирмы KPMG показал годовой отчёт Британской фирмы Spyker, и тут в наблюдательном совете все знакомые лица. По сути оба займа Антонов через посредников взял у своего же банка. Но выданные кредиты никто не вернул, а уже после краха банка — администратор неплатежеспособности KPMG смог продать заложенное имущество с аукциона за куда меньшую сумму. Говорят, и яхта, и недвижимость в Питере были оценены слишком высоко.
«Переписка руководителей банка с оценщиками свидетельствует о том, что во многих случаях руководители банка сами называли цифры, которые они хотели видеть в оценке», - заявил адвокат KPMG Ромуалдс Вонсовичс.
Ранее он привел любопытные подробности схем по извлечению денег из банка - с привлечением офшорок, родственников и дружественной "реструктуризацией".
Адвокат Вонсович указывает на очевидное: кредиты на такие суммы "людям с улицы" не получить, и уж промолчим о том, чтобы попытаться не отдать.
Истец: вот так вот уводили деньги
По версии истца, члены правления банка с 3 июля 2006 года по 14 августа 2009–го помогали фактическому хозяину банка Владимиру Антонову тайно через офшоры вынимать деньги из Latvijas krājbanka.
1 июля 2008 года банк заключил договор займа, согласно которому зарегистрированная на Кипре офшорная компания Plazmexon Investments Limited должна была выдать заем на 2,4 млн. евро для покупки яхты Highlander у другой ошфорки — Latin American Tug Holding N.V с Антильских островов.
Решение о займе принял председатель правления Бондарс с остальными пятью членами правления. Реальным покупателем был Антонов, а продавцом — компания Spyker (акционером которой был сам Антонов).
Перед принятием этого решения - еще 2 июня 2008 года, был подготовлен анализ займа, где указывалось, что ранее Krajbanka ссудил Plazmexon 485 000 евро для покупки машины. Однако позже - 18 марта 2009 года, заем был увеличен на 350 000 евро, якобы для модернизации яхты. Получив деньги 23 марта, Plazmexon их перечислил Мюллеру — исполнительному директору и основателю Spyker.
Суд первой инстанции указал, что правлению банка, как рачительному хозяину, стоило бы задуматься о подноготной этой сделки, и о том, что Plazmexon — офшорная пустышка.
Комиссия финансов рынков и капитала в свою очередь ранее указывала, что банк мог бы выдать кредит на покупку яхты в более скромном размере - 50%. Но фактически кредит был выдан в 100%–ном объеме.
Ликвидатор банка позже продал яхту за неполные 830 тыс. евро. И все потери таким образом вынуть не удалось. Ущерб от этого договора займа оценивается в 1 649 420,24 евро.
"В схеме были тесть и кузен"
В минувшую пятницу Ромуальд Вонсович добавил такие нюансы схемы: в анкете клиента от 27 августа 2007 года указано, что реальный владелец Plazmexon - Антонов.
Кроме того, в качестве уполномоченного лица значится Владимир Опланчук, который является двоюродным братом Антонова. В следующей анкете (от 25 июня 2008 года) указывается, что реальным владельцем Plazmexon является Виктор Ямпольский - тесть Антонова, а уполномоченным лицом по-прежнему является Опланчук.
По мнению истца, эта замена владельцев была фиктивной, потому что в 2009 году работница Latvijas krājbanka отправила Овчинниковой и ещё одному сотруднику банка письмо, где просила сменить в анкете реального владельца Plazmexon задним числом, начиная с 2007 года.
За выдачу займа в 2,4 млн евро ручался Виктор Мюллер, который был директором и основателем принадлежащей Антонову компании Spyker. Вонсович подчеркнул, что в совете Spyker работал и сам Бондарс.
Вот такой вот дружественный кредит получился. Это даже несмотря на то, что компания Plazmexon не подавала свои финансовые отчеты и даже не смогла заплатить комиссию за сделку в размере 4800 евро (на неё понадобился отдельный заём).
Мюллер с репутацией: никто не вникал
После того, как Plazmexon получил первую часть займа - 800 000 евро, деньги перечислили Spyker, чтобы погасить долговые обязательства Мюллера. Вторую часть займа - 1,6 млн евро - перечислили предприятию Hugenholtz, чтобы погасить его обязательства перед LATH. Однако, как указывает Вонсович, единственным владельцем LATH был Мюллер, а владелец Hugenholtz Ханс Хугенхольц, в свою очередь, был председателем правления и членом совета Spyker.
Адвокат добавил, что пару месяцев спустя банк увеличил заём для Plazmexon ещё на 350 000. В качестве цели было указано, что заложенному объекту - яхте Highlander - нужна модернизация. Этот договор также подписал Опланчук.
Эти средства в тот же день были перечислены Мюллеру на ремонт яхты.
Адвокат Вонсович сослался на статью журнала Forbes, где объяснялось, почему была использована такая схема: у самого Мюллера была плохая кредитная история и он не мог получить заём. Миллер так и не смог вернуть кредит, поэтому яхта перешла в собственность банка.
Но даже несмотря на это, руководство банка не рассматривало возможность в одностороннем порядке расторгнуть сделку, потребовать досрочную оплату займа или продать яхту. Вместо этого в августе 2009 года был заключен договор о штрафе, а после - мировое соглашение, которым Plazmexon освободили от долговых обязательств. Яхта мирно перешла в собственность банка.
Уже после того, как банка перенял яхту, Мюллер и LATH участвовали в её продаже.
Все это приводит к очевидному выводу: заём фактически таковым не был. Это была просто схема, чтобы организовать вывод денег для Антонова и связанных с ним лиц. И члены правления банка это знали или, по-крайней мере, должны были знать.
"Крапивный": схема со стройкой в Питере
Вторая часть дела выросла из желания Антонова построить комплекс офисных зданий А–класса в Санкт–Петербурге.
И снова правление Latvijas krājbanka приняло решение профинансировать строительство полностью, тогда как, согласно своим же условиям, банк не имел права выдавать более 70% рыночной стоимости. В рамках этой части дела с бывшего правления банка требуют взыскать 13 млн евро.
Комментируя этот эпизод, Вонсович в суде указал, что 12 февраля 2008 года Latvijas krājbanka выдал 20,65 млн долларов предприятию Consultant, чтобы развивать проект "Крапивный". В клиентской анкете от 11 февраля 2008 года указано, что владельцем 100% долей является некий Альфред Виктор Бустер. Но уже на следующий день в анализе кредита владельцем 100% долей был указан Максим Анчиполовский.
Адвокат пояснил, что Анчиполовский был юридическим консультантом во многих фирмах, связанных с Антоновым. Например, в Conversbank. Он же оказывал юридический услуги в сделке, в результате которой банк Snoras приобрел Latvijas krājbanka. Анчиполовский даже занимал должность члена правления Latvijas krājbanka с 5 ноября 2008 года по 15 сентября 2009 года.
И, хотя кредитным договоров создавалась видимость того, что заём выдается для какого-то строительного объекта, судя по документам, он был потрачен на то, чтобы компания Consultant приобрела акции предприятия.
Однако и эта покупка акций, по мнению адвоката, была фикцией. Потому что, когда Consultant их приобрел, они уже принадлежали KonversInvest. Так что Consultant никогда так и не стал бы владельцем долей капитала предприятия. Вонсович также подчеркнул, что ему вообще-то непонятно, на какие средства Consultant мог даже в теории развивать проект "Крапивный".
Когда Consultant в апреле 2009 году не смог рассчитаться по кредиту, правление просто решило его реструктуризировать. В то время владелицей Consultant была Елена Македонская, которая ранее работала в ревизионной комиссии подконтрольного Антонову Investbank.
Когда имущество должника было выставлено на торги, было очевидно: если его не купят на двух аукционах, цена упадет на 25%. По словам Вонсовича, представители предприятия и Latvijas krājbanka договорились ещё до торгов, что имущество останется в собственности банка.
Так в итоге и произошло: Latvijas krājbanka купил объект на торгах примерно за 20 млн евро. Хотя по оценке эксперта из Англии, его стоимость оценивается всего в 2,5 млн евро, указал Вонсович.
После объявления неплатежеспособности, администратор продал имущество "Крапивный" всего за 2,5 млн долларов.
Kriminal.lv в Телеграме
