Как сообщают вьетнамские СМИ, Айгарс П. был сотрудником Sun Finance Group, штаб-квартира которой находится в Латвии, управление всей кредитной деятельностью осуществлялось через два веб-сайта: tamo.vn и findo.vn.
Затем он нанял законного представителя для создания трех компаний в Хошимине: Sofi Solutions, Digital Credit, Fincap VN и владел 2% акций.
Он работал управляющим директором во всех трех компаниях, занимаясь всем, от кредитования и взыскания долгов до управления персоналом.
И хотя все три компании работают с независимыми юридическими лицами и зарегистрированы в разных офисах, они использовали одну и ту же операционную систему и персонал: все сотрудники работали в одном офисе.
Клиентам было предложено войти в приложение на своем телефоне или воспользоваться браузером и ввести свои личные данные.
Затем им предлагалось заложить свое имущество, такое как мобильные телефоны и транспортные средства. После этого клиенты заключали контракт на аренду этих активов и платили множество различных видов сборов, перечисленных в договоре.
Гражданин Латвии признался полиции, что компании не занимались ломбардным бизнесом, но обходили закон, одалживая деньги под проценты, намного превышающие установленные, заставляя клиентов платить комиссионные и арендную плату.
По данным полиции, с апреля 2019 года до недавнего времени три компании выдали кредиты более 2 миллионов раз, получив прибыль в размере 4 трлн вьетнамских донгов, с процентными ставками от 153% до более чем 1200% в год, что в сотни раз выше, чем законная процентная ставка по кредиту.
Многие клиенты взяли взаймы от 500 000 до 20 миллионов донгов на одну неделю. На данный момент заявления в полицию подали 29 заемщиков, подписавших контракты с тремя компаниями.
Ранее полиция арестовала директора Digital Credit Нгуен Тхи Тует Суонга, директора FinCap VN Чыонг Туан Тай, а также еще семерых человек, занимающих руководящие должности в трех компаниях.
Kriminal.lv в Телеграме