Согласно обвинительному заключению, Айгарс Пливес был сотрудником Sun Finance Group, базирующейся в Латвии. Под руководством Sun Finance в 2018 году Пливес приехал во Вьетнам, чтобы основать и вести деятельность по кредитованию под высокие проценты через три компании, а именно Sofi Solutions, Digital Credit и Fincap VN.
В период с 2019 по 2021 год Пливес управлял кредитными операциями через сайт tamo.vn, а в 2021 году он также отвечал за кредитные операции через findo.vn.
Клиентам, желающим взять деньги в кредит, нужно было всего лишь зайти на сайт, указать свои личные данные, ежемесячный доход и расходы, а также загрузить фотографии, удостоверяющие личность.
Система затем автоматически одобряла кредит без прямого контакта с персоналом кредитора. После одобрения кредита деньги автоматически перечислялись на счет клиента.
При оформлении кредита клиентам достаточно было ввести сумму и срок кредита, а система автоматически рассчитывала проценты и комиссии.
Когда наступал срок погашения кредита, а заемщик не мог его погасить, он мог зайти на сайт, чтобы продлить кредит на 5, 10 или 15 дней (максимум до 30 дней), но при этом должен был заплатить комиссию за продление.
Первоначально Digital Credit выдавала кредиты напрямую клиентам, но с сентября 2019 года перешла на выдачу через сторонние платформы, такие как Bao Kim и Momo.
Дело стало известно, что в апреле 2023 года, житель города Хошимин подал заявление в местную полицию, заявив, что он занял 1 миллион донгов (40 долларов США) у Digital Credit. К моменту наступления срока погашения кредита он был должен 21 миллион донгов (825 долларов) из-за непомерных процентов и сборов. Он подвергся интенсивным усилиям со стороны взыскателей долгов, что побудило его обратиться в полицию.
В ходе расследования полиция раскрыла организованную крупномасштабную операцию по вымогательству займов, которая проводилась через два веб-сайта: tamo.vn и findo.vn . Операцией руководила компания Sofi Solutions Co., Ltd., а займы выдавались компаниями Digital Credit Co., Ltd. и Fincap VN Co., Ltd., которые маскировали свою деятельность под ломбардные услуги и финансовый консалтинг.
Полиция извлекла данные о 229 заемщиках и взяла показания у 28 человек. Расследование показало, что кредитные компании взимали процентные ставки от 401,5% в год до 1379,7% в год, зарабатывая 4,15 трлн донгов (163,35 млн долларов США) незаконной прибыли.
Айгарс Пливес начал заниматься ростовщической кредитной деятельностью с июня 2020 года по апрель 2023 года, получая ежемесячную зарплату в размере 120 миллионов донгов (4724 доллара США) и незаконно получая прибыль в размере 4,2 миллиарда донгов (165 322 доллара США). Другие обвиняемые получили незаконную прибыль в размере от 220 миллионов до 4 миллиардов донгов.
Kriminal.lv в Телеграме
