Во время проверки комиссия обнаружила нарушения, связанные с неэффективностью системы внутреннего контроля и управлением рисками. Кроме того, банк углубленно не проверял данные об истинных выгодоприобретателях, предоставленные клиентами документы, источник средств на счетах клиентов, а также не обращал внимание на сложные сделки с нетипично крупными суммами и так далее.
Комиссия указывает, что выслушала объяснения банковского руководства, но они не убедили в том, что банк полностью понимает суть нарушений и изменит существующий подход, устранив несоответствия и усовершенствовав систему внутреннего контроля. «FKTK сделала вывод, что банк нарушения не признает и соглашается внести изменения в свои выводы только из-за мнения FKTK. Однако FKTK ожидает, что банк обеспечит выполнение нормативов не только формально, но по существу, чтобы избежать рисков легализации преступно нажитых средств», — указывает комиссия.
Однако она указала, что учитывает то, что банк ранее сделал для устранения недостатков, на которые указала FKTK.
Сумма штрафа составляет 85% максимума — 10% годового оборота банка.
В первом квартале этого года прибыль Signet Bank составила 576 тыс евро — в несколько раз больше, чем за тот же период 2019-го. Активы банка на 31 марта 2020-го — более 190 млн евро.
Signet Bank основан в 1992 году под названием Latvijas Biznesa banka.
Источник - rus.lsm.lv
Kriminal.lv в Телеграме
