"Черные маклеры": как кидают клиентов; как меняются правила игры (6)

И если у нашего битого жизнью читателя, который во всем ищет подвох, возник вопрос: "А с чего бы это власти вдруг озаботились жертвами мошенников?", ответим: из-за налогов. Что очевидно: в теневом секторе торговли недвижимостью их не платят. Законодатели объяснили свои мотивы, которыми руководствовались для создания этакого законопроекта. Прежде всего, это борьба с отмывами и другими преступлениями в финансовом секторе. И тут очевидны риски подозрительных сделок, а вот сообщений о подозрительных сделках - нет. Это делает всю отрасль крайне подозрительной. Тем более, что пока она слабо контролируется, указывают авторы законопроекта.
Итак, 18 октября уходящий Сейм концептуально поддержал новый закон "О посредниках при сделках с недвижимостью", который кардинально меняет правила игры на рынке, сужает круг лиц, которые смогут работать маклерами, обязывает их страховать свою деятельность, изучать своих клиентов, отчитываться о сделках и суммах, а также проверять легальность доходов клиентов.

И сейчас в Коммерческом законе есть раздел, регулирующий деятельность маклеров - это VII раздел, он так и называется "Маклер". В новом же законопроекте говорится, что условия, прописанные в Коммерческом законе, будут относиться и к посредникам. Но основное отличие посредника от маклера заключается в том, что с маклером не заключается письменный договор об услугах, а с посредником - придется. Это должно защитить участников сделки от риска, грубо говоря, быть кинутыми.

Проект закона описывает роль посредника в сделках с недвижимость. Сделки подразумеваются любые - продажа, аренда, найм. Посредниками могут стать как физические, так и юридические лица, которые за вознаграждение предлагают недвижимость, ведут переговоры во время сделки, готовят документы, а также оказывают другие услуги, необходимые для купли-продажи недвижимости.

Появится регистр посредников

Когда закон вступит в силу, появится специальный регистр посредников, где им придется регистрироваться. Они также будут обязаны зарегистрировать свою хозяйственную деятельность. За базу данных посредников будет отвечать Министерство экономики.

Единственное исключение, кому не надо регистрироваться, и кто не считается посредником - это человек, который оформляет сделки самостоятельно и для себя, а также, если помогает своим родственникам и иждивенцам. Кроме того, под действие закона не попадает тот, кто исполняет волю по завещанию, а также нотариусы, адвокаты, судебные исполнители, ревизоры, землемеры, которые выполняют свои профессиональные обязанности.

Посредником сможет стать не каждый. Законодатели отсекли круг лиц, которых не хотят видеть в рядах маклеров: тем, кому решением суда запрещено становиться посредником; осужденные за предумышленные преступления, не реабилитированные и если судимость не погашена; для юридических лиц ограничение – принудительные меры в рамках уголовного процесса и объявление неплатежеспособным.

Ещё одно требование и к физическим лицам, и юридическим: создать свою систему внутреннего контроля, чтобы помогать борьбе с легализацией преступно нажитых средств и финансированием терроризма.

Последний пункт обсудили ещё в 2016 году, когда были приняты поправки к Кодексу административных нарушений, предусматривающие наказание за недонесение СГД о подозрительных сделках. Налоговые консультанты, бухгалтеры, ревизоры, нотариусы, адвокаты, организаторы азартных игр и маклеры как раз были признаны тем кругом лиц, кто может знать о нелегальных доходах клиентов и промолчать. Новый законопроект требует тщательно следить за клиентом, прерывать сделки, если возникло что-то подозрительное, а также доносить, куда следует.

Им придется страховать риски и учиться

Прежде всего, посреднику придется застраховать риски от своей деятельности. Кабинет министров установит, на сколько именно. Если наступит страховой случай, посредник обязан незамедлительно сообщить надзирающей структуре.

Посредникам также вменено тщательно изучать клиентов под углом того, не попадают ли они под действия закона по борьбе с отмывами. Если попадают, то начинать сделки с такими клиентами категорически запрещено, а если все же сделка начата, предоставление услуги нужно немедленно прервать.