Как считают следователи, в «Мастер-банке», лишенном лицензии, действовала оригинальная схема вывода активов: мелкие служащие банка являлись «бумажными» миллионерами. Уборщицы, водители, охранники и мелкие клерки по предложению руководителей банка оформляли на себя беззалоговые кредиты на суммы до 5 млн евро.