Продал машину
Своими эмоциями Андрис поделился в Facebook. В начале июля он продал свой автомобиль на 5600 евро, покупатель заплатил наличными, и Андрис через несколько дней зачислил их на свой счет.
"В середине месяца я должен платить за канализационные работы, и я пытаюсь сделать перечисление, а интернет-банк SEB сообщает, что ежемесячный лимит исчерпан. Когда удаётся пообщаться с банком, мне объясняют, что произведен взнос наличными, и я должен написать заявление о происхождении этих денег. Я, сжав зубы, пишу, и мне сообщают, что в течение трех дней мой вопрос будет рассмотрен", – рассказывает Андрис
Он перечислил шесть пунктов, которые выводят его из себя в этой ситуации:
"1. Априори я считаюсь мошенником.
2. Я должен доказывать, что я не мошенник.
3. Мне просто не дают права распоряжаться моими деньгами.
4. Я должен ждать, когда SEB пожелает рассмотреть мое заявление, признает ли его хорошим и разрешит ли распоряжаться деньгами.
5. Я должен объяснять исполнителю работ, что мои деньги заморожены, и я не смогу оплатить счет.
6. Вся эта ситуация, по-моему, унизительна и разрушающая. Кто-нибудь пусть еще мне расскажет о новом красивом мире с безналичными расчетами и банковским контролем за моими средствами. Просто заплатил бы наличными, ничего такого бы не было".
В отпуске без денег
Подобной историей поделилась и хозяйка небольшого предприятия, которая зачислила на банковский счет 4000 евро и заплатила за покупку машины. Она не заметила в общей банковской переписке письмо с вопросом и пропустила сообщение в телефоне, в результате в отпуске Swedbank заблокировал её счет.
Она спрашивает: "Я понимаю, что у банков есть свои правила, но... Я сознательный клиент 25 лет, во время которых работники банка по меньшей мере по паре раз в месяц регулярно звонили с различными предложениями. И теперь, в ситуации, из-за которой у меня могут быть неприятные последствия, они не могут этого сделать, и я просто остаюсь на заправке. А если человек, например, в больнице или объективно не имеет доступу к переписке, что тогда?"
Банки должны выполнять закон
Руководитель корпоративной коммуникации банка SEB Кристина Менника рассказала газете Kas Jauns, что действия банков сейчас диктуются разработанными КРФК нормативными правилами по изучению клиентов № 135.
В них определено, что банк должен требовать пояснения по любым нетипичным действиям конкретного клиента. Закон о предотвращении легализации средств, полученных преступным путем, финансирования терроризма и пролиферации дает банку определенные права.
"У нас есть право требовать от своих клиентов и они обязаны предоставлять необходимую для изучения информацию и документы, в том числе, об истинных выгодоприобретателях, сделках, финансовом положении, а также источниках денежных или иных средств", - указывает Менника.
Не прочитала - не аргумент
Руководитель общественных отношений Swedbank Янис Кропс, комментируя ситуацию об отсутствии предупреждения, говорит: "В любом случае письменное предупреждение в переписке интернет-банка считается наиболее безопасной формой коммуникации, и банк всегда считает его основным. То, что клиент не прочитал эту переписку, не является достаточным аргументом, однако и в такой ситуации работники банка будут делать все, чтобы исправить ситуацию в максимально короткое время".
Представители банков признают, что в настоящее время чаще всего приходится обращать внимание на действия с наличными деньгами, так как в правилах КРФК этому уделено большое внимание.
Любой должен считаться с тем, что банк уже определил величину сделок каждого клиента и, если какая-либо из них внезапно превысит обычный уровень на 30%, но не менее 1000 евро, банк задаст вам вопросы.
Kriminal.lv в Телеграме
