Как мошенники обманывают предприятия: ложный партнер; новый счет

Всего по данным ЛФА, в октябре этого года объем средств, уведенных мошенниками у клиентов четырех крупнейших латвийских банков составил 1,4 млн евро, а за десять месяцев этого года - 9,5 млн евро. И хотя на слуху именно атаки на частных лиц фальшивых банковских клерков (а также "полицейских", "почтовиков", "чиновников", "брокеров"), до денег латвийских предприятий аферисты тоже успешно добираются.

Руководитель рабочей группы по ограничению мошенничеств ЛФА Анрийс Шмитс приводит стандартные случаи обманов.

Фальшивые счета "от партнера"

Принцип примерно такой же: выдать себя за другое лицо - и убедить перечислить деньги.

Нередко мошенники притворяются реальным деловым партнером, и, заполучив адрес электронной почты, отправляют фальшивые счета со своими номерами для перечисления денег.

Или притворяются новым деловым партнером - и выписывают фальшивые авансовые счета за сделку или услугу.

Как отмечает А. Шмитс, получив от руководства нехарактерное распоряжение о выполнении платежа, лучше уделить время проверке - действительно ли руководитель дал такое указание (причем проверку лучше проводить не через электронную почту, а через другой канал связи). А после получения счета стоит проверить, действительно ли указанная услуга получена.

Иногда достаточно нескольких минут, чтобы спасти значительную сумму денег.

Изменение банковского счета

Чтобы избежать схем мошенников, эксперт призывает в общении и пересылке документов использовать только официально согласованную и утвержденную контактную информацию. Если же поступила информация о смене счета - это сигнал насторожиться.

При получении информации о смене банковского счета партнера (или других связанных с платежами условий) рекомендуется проверить подлинность этих изменений через официальные каналы связи. Если подозрительное сообщение получено по электронной почте, рекомендуется использовать другой канал связи, так как существует высокая вероятность того, что конкретная электронная почта была взломана.

"Лучше иметь два счета"

Приведем несколько рекомендаций ЛФА, которые позволят защититься от мошенников

Лучше иметь два счета: один для средств, второй - с платежной картой. На счету, к которому присоединена платежная карта, рекомендуется хранить только необходимые для осуществления платежей деньги, таким образом защищая предприятие от увода больших денежных сумм;

Данные предприятия, платежных карт и их авторизационных данных, например, пин-коды, необходимо хранить в безопасном и недоступном для третьих лиц месте;

Стоит выработать четкий порядок оплаты услуг в несколько этапов и обеспечить его соблюдение;

Подключите сообщения о выполнении каждого платежа со счета предприятия, с помощью которого будет возможность отслеживать сделки и вовремя связаться с банком, если деньги перечислены мошенникам;

Если сумма оплаты счета превышает ранее оговоренный лимит, введите подтверждение оплаты со стороны по меньшей мере двух лиц;

Ограничте круг получателей информации о запланированных сделках, так как полученная информация в будущем может быть использована в мошеннических схемах;

Переписка с партнерами по сотрудничеству не должна прозодиться через социальные сети, так как преступники часто создают там фальшивые профили;

Введите соответствующие внутренние правила, которые четко определят порядок обработки, подготовки, оплаты и проверки накладных на предприятии.