При этом российский след – лишь часть из фантастических $46 млрд, на причастность к «отмыванию» которых силовики и финансовые власти сейчас проверяют, наряду с Дойче банком, еще около 60 кредитных учреждений. Этот случай можно назвать первым расследованием нарушения крупным западным банком режима антироссийских санкций.
Особо приближенные
Первые сообщения о том, что один из крупнейших европейских банков ведет внутреннее расследование в своей российской «дочке», появились весной этого года. Руководство Дойче Банка, а затем власти США и еще трех стран ЕС заинтересовались так называемыми «зеркальными сделками».
Их суть заключалась в том, что российские граждане приобретали у финансовой организации ценные бумаги за рубли, а Дойче Банк одновременно выкупал эти бумаги в Лондоне за сопоставимую сумму, но уже в долларах США. Таким образом, считают регуляторы Америки и Европы, «дочка» немецкого банка могла участвовать в отмывании денег из России. По данным агентства Bloomberg, подозрительные сделки совершались с 2011-го по 2015-й год.
Однако американские власти не исключают, что банк мог обслуживать россиян, которые с 2014 года находятся под санкциями ЕС и США.
В сомнительные сделки, возможно, были вовлечены предприниматели Аркадий и Борис Ротенберги. Андрей Батурин, официальный представитель Ротенбергов, отрицает какую-либо причастность известных бизнесменов к «зеркальным сделкам» или выводу капитала из России через Дойче банк. Их СМП-банк также пострадал от введения санкций. В частности, в марте текущего года стало известно о том, что американские власти заблокировали активы этого фининститута в общей сложности на $637 млн, указывая на то, что в числе акционеров этой финансовой организации находятся люди из «ближнего круга» президента.
Банки в тени
В ноябре этого года сотрудники МВД задержали Александра Григорьева, являвшегося экс-акционером небольшого подольского Промсбербанка, который лишился лицензии в апреле этого года. Следствие подозревает банкира в организации «молдавской схемы», через нее преступная группа, в которой участвовали более 500 человек и около 60 российских банков, вывела из России $46 млрд. Суть схемы сводилась к следующему: множеству российских компаний якобы выдавались займы иностранными фирмами, займы не возвращались, в результате чего со счетов «заемщиков» списывались средства и переводились в адрес компаний, зарегистрированных в Великобритании, Новой Зеландии, Белизе и также имеющих счета в молдавском BC Moldindconbank S.A.. Впоследствии обязательства по договорам займа не исполнялись, и кредиторы обращались в суды Молдавии. Это соответствовало юридическим нормам, потому что поручителями по кредитам выступали граждане этой страны. В ходе следствия выяснилось, что поручители не осознавали свою ответственность, не понимали, что стали участниками преступной схемы, а их подписи были сфальсифицированы.
В этой «прачечной», как говорят источники СМИ, также была замешана «дочка» немецкого банка. «Есть информация, что Промсбербанк в своих операциях каким-то образом задействовал Дойче Банк», — сообщил источник РБК. 14 декабря агентство Bloomberg со ссылкой на свои источники сообщило, что ЦБ оштрафовал Deutsche Bank AG на сумму 300 тыс руб. Подробности претензий регулятора не озвучивались, известно лишь, что штраф связан с нарушением правил внутреннего контроля над российским офисом: по версии ЦБ, Deutsche Bank стал жертвой незаконной схемы. Регулятор также выяснил, что банк уже принял меры в связи с техническими нарушениями, а также наказал вовлеченных сотрудников, избежав тем самым большого штрафа.
Однако еще раньше, когда шквал проблем набрал критическую массу, Дойче банк объявил о закрытии своего бизнеса в России. Это случилось в сентябре. Официально в банке озвучили версию желания руководства уменьшить затраты, риски и сложность процессов. Неофициальные источники сообщают о желании менеджмента из материнской структуры отказаться от операций на рынках, где бизнес не контролируется по необходимым стандартам.
Банк отправил в вынужденный отпуск ряд сотрудников в московском офисе. Летом 2015 года стало известно о том, что председатель правления и руководитель департамента коммерческих банковских услуг Дойче банка в России Йорг Бонгартц переведен из Москвы на работу во Франкфурт, где он курирует бизнес банка в Центральной и Восточной Европе.
«Оценить вину Дойче банка сейчас не представляется возможным, - говорит «Нашей версии» Александр Базыкин, управляющий партнер компании Heads Consulting. - Да, есть разные оценки, называются суммы подозрительных операций. Но доказанной вины пока нет, и говорить о ней преждевременно. Сначала регулирующие органы и сам банк проведут всестороннее расследование - это длительный процесс. В ходе него могут как всплыть новые факты нарушений, так и быть сняты недоказанные эпизоды».
Глобальные схемы
В ноябре были предъявлены претензии головному офису Дойче банка. Управление финансовых услуг Нью-Йорка объявило о том, что немецкой структуре придется заплатить штраф в $258 млн за нарушение им американских санкций против таких стран, как Иран, Сирия, Ливия, Бирма и Судан.
По данным американских властей, банк использовал «непрозрачные методы», чтобы скрыть трансакции на $10,8 млрд – они проводились в период с 1999 по 2006 годы. Так что российский след - лишь толика в череде массовых нарушений огромной структуры, широко представленной за пределами Европы. На этом фоне Deutsche Bank объявил антикризисный план, который включает в себя сокращение 9 тыс человек до 2020 года и уход из десяти стран мира.
Открытые вопросы
Это не первый случай, когда европейскому банку приходится платить штраф за проведение операций со странами, против которых Белый дом ввел экономические санкции. В этом году французский банк Credit Agricole был оштрафован по этим причинам на $787 млн. Также за нарушение санкций были оштрафованы банки Commerzbank, Credit Suisse, HSBC, Barclays и Standard Chartered.
А в прошлом году США оштрафовали один из крупнейших французских банков, BNP Paribas, на рекордные $ 9 млрд за нарушение режима санкций против Ирана, Судана и Кубы.
Штаты, а также власти нескольких других стран, куда заходил Дойче банк, продолжают полномасштабное расследование сомнительной деятельности немецкого финансового гиганта. Окончательная судьба Дойче банка будет решаться в судах, и, судя по вышеперечисленной практике, наказание за незаконные сделки может оказаться весьма суровым. Также открытыми остаются другие вопросы: предстанут ли перед российским правосудием все виновные в выводе средств по «молдавской схеме» и «зеркальным сделкам», а это более 500 человек, как утверждают некоторые источники? Каков реальный уровень контроля за состоянием отечественной банковской системы, когда в течение нескольких лет из страны можно выводить колоссальный капитал, организовать преступную группу с участием порядка 60 банков и даже иностранных финансовых организаций? Очевидно, что еще много тайн скрывает российская банковская система.
Источник - versia.ru
Kriminal.lv в Телеграме
