Мошенники выдают себя за «Smart-ID»; бухгалтеры отдали 2 млн евро

В последние недели поступает все больше сообщений о новой схеме телефонных мошенников. Часто при первоначальном звонке используется робот-автоответчик, который информирует жителя, что на новом устройстве устанавливается его аккаунт «Smart-ID». 
Если получатель звонка не просил ничего устанавливать, ему предлагается связаться с оператором, нажав клавишу «1». После этого жертва якобы соединяется с оператором «Smart-ID», который на самом деле является мошенником. Часто этот представитель даже говорит на латышском языке, который характеризуют как "роботизированный".

Далее схема традиционная: клиента информируют о возникшей угрозе, и к разговору привлекаются якобы сотрудники полиции и банка, которые помогают предотвратить угрозу. После этого могут попросить назвать данные карты и ее PIN-код, перевести деньги, передать их курьеру и т.д.

К сожалению, схемы, когда мошенники выдают себя за представителей надежного учреждения, иногда убеждают даже очень осторожных и знающих людей. Признаками, по которым чаще всего можно распознать телефонного мошенника, являются настойчивость и побуждение к быстрым, поспешным действиям, а порой и устрашение последствиями и призыв никому не рассказывать о сложившейся ситуации.

Представители Smart-ID подчеркивают, что никогда не будут звонить клиентам и не будут просить разгласить информацию доступа к интернет-банку, данные карты или PIN-коды.

Если вы стали жертвой мошенничества или возникло подозрение в мошенничестве, необходимо незамедлительно сообщить в банк и полицию о произошедшем.

Под боем бухгалтеры: отдали уже 2 млн евро

Обобщенные Ассоциацией финансовой отрасли (АФО, FNA) данные показывают, что за период с 1 августа 2023 года по 1 августа 2024 года у предприятий было выманено мошенническим путем 2,3 млн евро. Средняя сумма украденного у одного предприятия достигает 16 тысяч евро. Тенденции показывают, что финансовые мошенники чаще всего выбирают для реализации преступлений бухгалтеров, которые зачастую имеют доступ к банковским счетам нескольких компаний, но жертвой может стать любой сотрудник компании, имеющий прямой доступ к денежным средствам.

Есть разные способы, как преступники пытаются выманивать денежные средства у предпринимателей, однако наиболее часто встречающиеся связаны с различными платежами, такими как фальшивые счета или авансовые счета. Также встречается фишинг, или незаконные попытки получить конфиденциальную информацию, например, пароли интернет-банка и номера кредитных карт. Бывают и ситуации, когда ответственные за финансы лица получают мошеннические звонки с просьбой подтвердить перечисление денег, предоставив тем самым конфиденциальную информацию. Мошенники нередко выдают себя за фальшивых партнеров, и, подавая предприятию фальшивые счета или авансовые счета, добиваются денежных переводов на принадлежащие им банковские счета.

Как отметил член правления FNA Янис Бразовскис:

"К сожалению, жертвой мошенничества может стать любое предприятие — как малое и среднее, которым объективно необходим меньший внутренний контроль, как и такие предприятия, оборот которых измеряется в несколько миллионов евро. Например, в этом году был реализован случай телефонного мошенничества, при котором у предприятия выманили один миллион. Объем выведенных денег зависит от выбранной преступниками схемы мошенничества, и в случаях обмана предприятий видно, что проводится расследование в отношении предприятий, которых хотят обмануть. Компании должны регулярно и тщательно следить за финансовым потоком, постоянно просвещать и обучать своих работников, особенно тех, кто уполномочен производить платежи, по различным видам мошенничества».

Подробнее ознакомиться информацией о том, как не нарваться на мошенников, можно на сайте: https://neuzkeries.lv.

Чтобы защитить жителей Латвии от мошеннических сайтов, CERT.LV в сотрудничестве с NIC (содержателем регистра доменных имен. LV) создали бесплатный инструмент — брандмауэр DNS. Подробнее о работе и установке брандмауэра DNS - https://dnsmuris.lv.