Мошенники перехватывают электронные письма, в которых содержатся счета и платежные реквизиты, меняют адрес электронной почты на свой. В результате потерпевшие перечисляют крупные суммы на банковский счет мошенников.
Устоявшаяся схема
Этот вид обмана процветает в Латвии уже не первый год. Однако многие предприятия до сих пор не нашли средств защиты от этого. В одном из свежих случаев мошенничества партнером латвийского предприятия была фирма из Китайской Народной Республики. Обманщики подделали письма от этого партнера, подменив банковские реквизиты.
В результате латвийское предприятие перечислило обманщикам сначала 18 062 евро на счет в КНР. Потом последовал второй запрос. На этот раз на счет в Чехии перевели 27 089 евро. Всего латвийская компания провела перечисления на сумму 45 151 евро.
У другого латвийского предприятия подделали счета партнера из Германии. Преступникам удалось увести 15 931 евро.
В прошлом году в Латвии от подобных мошенничеств пострадало несколько предприятий, одно из них на счет преступников отправило миллион долларов США. Правда, злоумышленникам не удалось реализовать этот план, потому что деньги были заморожены.
И в этом году эта мошенническая схема тоже практикуется, поэтому полиция призывает усилить меры безопасности. Проверяйте, кому вы переводите средства! Совпадают ли реквизиты, не изменился ли тон и стиль писем.
Версия: как это происходит на практике
Наши читатели недоумевают: "Как же так - взять и перечислить, не позвонив и не проверив. Это серьезный вопрос к бухгалтеру - как же так?"
Наш постоянный комментатор Kler поясняет: "Перечисления в таких случаях проходят очень просто: менеджер ведет переписку с поставщиком, в приложении приходит инвойс, инвойс распечатывается, акцептируется у фин.директора и оплачивается. Такие инвойсы обычно оплачивает и фин.директор, и член правления, т.к. суммы большие. Реквизиты банка подделывают на финишном этапе переписки, когда все нюансы сделки уже согласованы. В прошлом году была такая же история, но так как сделка была 3-х сторонняя, плательщик получил сообщение к мейлу о "хвосте" и всплыло вмешательство в e-почту именно в Латвии. Почта латтелекомовская. Реквизиты искажают в ПДФ-прищепах при сделках с третьими странами. Концы найти нереально. Партнеры так втерлись на 69 тысяч. в прошлом году и побежали в полицию. Вот так это происходит на практике.
Подделка происходит на финишном этапе. Часто проформы (авансовые счета) подделывают. Звонить в Китай, к примеру, не особо получается даже у курирующих сделку. Как вы представляете звонок китайскому бухгалтеру? Тут и местным позвонить невозможно, в тот же Латтелеком или РНП, к примеру, прямые контакты закрыты, только общий колл-центр. Что там про Китай или третьи страны говорить... Всё по мейлам происходит.
Прогноз наш комментатор делает такой: "скоро к факсам придется вернуться, для надежности".
Kriminal.lv в Телеграме
