Новшества о пороговых декларациях уже со вторника: кого они касаются (4)

Итак, всем ведущим предпринимательскую деятельность, а также всем остальным, кто так или иначе связан с этой самой деятельностью, стоит приготовиться: 17 декабря вступают в силу поправки в законе "О предотвращении легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма". Это значит, что отныне все, ведущие предпринимательскую деятельность, бухгалтера, администраторы, консультанты, а также посредники при продаже чего бы то ни было дорогого, обязаны сообщать о подозрительных сделках в специальных декларациях. Каждую неделю! 
Соответственно, если вы ведете бизнес или участвуете в крупной сделке - приготовьтесь к новой процедуре. Если же вы так или иначе причастны к сделке, знайте: финансист или консультант по закону обязан подать сведения о вас, если ему что-то покажется подозрительным. В противном случае, этому специалисту грозят неприятности, которых он, по понятным причинам, попытается избежать, в ущерб ваших интересов.

Кроме того, некрупным фирмам и начинающим бизнесменам стоит учитывать: скоро услуги бухгалтеров могут подорожать, так как им придется пройти специальное лицензирование.

Далее мы обо всем этом расскажем подробнее.

Специальные декларации

Но начнем с того, с чем нам жить уже со следующего вторника. С 17 декабря всем бизнесменам и посредникам придется подавать в Службу финансовой разведки специальные пороговые декларации, чтобы, наконец, побороть отмывы и финансирования терроризма. (Подробнее о сообщениях в Службу финансовой разведки указаны в правилах Кабинета министров Nr. 408 "Правила о порядке, в котором подаются сообщения о подозрительных сделках", а также в правилах Nr. 407 "Правила о порядке внесения и содержании пороговой декларации").

Кто должен подавать такие декларации: финансовые учреждения, бухгалтеры, ревизоры, налоговые консультанты, присяжные нотариусы, адвокаты, юристы; те, кто продает и покупает недвижимость или доли капиталов; те, кто управляют деньгами клиентов и их финансовыми инструментами; консультанты, которые открывают счета или управляют ими; те, кто указывает услуги по открытию фирм и обеспечивают их деятельность; агенты и посредники при сделках с недвижимостью (если ежемесячная арендная плата превышает 10 000 евро); организаторы азартных игр; инкассаторы; торговцы и посредники при продаже авто, памятников культуры, драгоценных камней и металлов, ювелирных изделий (если в сделке участвует наличность от 10 000 евро); взыскатели долгов; те, кто оказывает услуги в связи с криптовалютами; торговцы предметами искусства или антиквариатом.

Есть исключение: имеют право молчать адвокаты, юристы, ревизоры и прочие специалисты, которые помогают клиенту в рамках уже начатого уголовного процесса по поводу отмывов. В остальных случаях, как видите, что бы вы не покупали или не продавали - автомобиль или картину, поиграли ли в казино или вернули долг - вопросы могут возникнуть.

Отчет - каждую неделю!

Для того, чтобы сделка считалась подозрительной, она должна достигнуть определённого порога. Иногда - довольно высокого. К примеру, если клиент между странами пересылает платеж, эквивалентный 500 000 евро. Или, если про продажу предметов искусства и антиквариата замаячила сделка на 50 000 евро.