По мере появления новых подробностей (присвоено, возможно, до 40 миллионов, а прежние 17 миллионов — это «всего лишь» часть, точно проигранная в казино; да, хорошо, но где же тогда остальное? и, кстати, где сам подозреваемый?) жанр истории менялся.
От преступной драмы к водевилю, от водевиля — к патриотическому боевику, и обратно к драме:
Шарунас Степуконис за несколько месяцев успел сперва бесследно исчезнуть, потом вроде бы отправиться воевать за Украину («смывать позор кровью» — шутят конкуренты; достоверной детальной информации о военной службе Степукониса в Украине Rus.LSM.lv обнаружить не удалось), но почти сразу вернуться, и отдаться в руки правосудия.
Как проиграть 17 млн в казино
Этот вопрос в связи со скандалом в BaltCap задают в числе первых.
Необычно все.
Во-первых, сумма. Последняя информация — о 40 млн. евро, но неясно, является ли эта сумма окончательной.
Во-вторых, сроки. По данным эстонского финансового регулятора, деньги из компании незаметно утекали пять долгих лет, с 2018 по 2023 годы.
В третьих, около 17 миллионов были переведены и проиграны в онлайн-казино, причем и банки (проводившие платежи), и само казино вроде как проверяли транзакции, и... посчитали происхождение таких сумм достоверным.
Наконец, в четвертых. BaltCap — ветеран и лидер балтийской отрасли private equity, с более чем 25-летним опытом работы, в том числе в «лихие 90-е» — и, казалось бы, с процедурами, которые могут — должны! — предотвратить риски банального воровства внутри. В его инструменты вкладывались и средства Европейского инвестиционного банка, и накопления жителей (через пенсионные фонды —Swedbank, SEB, Citadele, LHV). Это тоже, по идее, свидетельство надежности.
«Чья это вина? Фонда, в котором не было достойного внутреннего контроля? Банков, которые не остановили миллионные денежные переводы в казино? Самого казино?» — спрашивает один из литовских финансистов в сети LinkedIn. Ответы, видимо, последуют позже. Опрошенные Rus.LSM.lv управляющие инвестиционными фондами в первую очередь склонны видеть проблему во внутреннем надзоре BaltCap.
Как выявили недостачу
История о том, что финансовая дыра в BaltCap обнаружилась чуть ли не случайно — из-за одного въедливого аналитика — пересказывается в отрасли уже несколько месяцев. Вот ее суть.
Для оценки стоимости и доходности одного инвестиционного проекта в Польше BaltCap привлек финансового аналитика. Того в бухгалтерских отчетах смутил нетипично большой объем авансовых платежей за некие услуги. Аналитик начал задавать управляющему — а это как раз и был Шарунас Степуконис — вопросы: а почему мы платим этой компании так много авансов? Ответов он то ли не получил, то ли не счел из убедительными, но свои вопросы он перенаправил в эстонскую штаб-квартиру BaltCap. Мол, я чего-то не понимаю, вам эти суммы не кажутся странными?
В головном офисе посмотрели и схватились за голову: ой, что это?
Звучит как корпоративный анекдот. Было ли так на самом деле?
«Мы можем подтвердить, что общие инструменты проверки и управления рисками BaltCap помогли раскрыть неправомерные действия», — так, ничего на самом деле не подтверждая, но и не отрицая, ответил на вопрос Rus.LSM.lv Симонас Густайнис, один из управляющих партнеров BaltCap.
"Доверяли — и не особо проверяли"
Один из конкурентов BaltCap на вопрос Rus.LSM.lv, как такое может быть, называет две возможные причины. Очевидно, в компании не было системы контроля — и при этом подозреваемый в воровстве работник был на очень хорошем счету.
«Шарунас был известен тем, что свою работу он делал очень хорошо — это был очень успешный менеджер. Зарабатывал для компании много денег, заключал выгодные сделки. То есть, ему доверяли — и не особо проверяли.
И это главная проблема — очевидный провал системы контроля рисков в самом BaltCap. Это то же самое, что выдать генеральную доверенность, бери и делай, что хочешь», — говорит источник Rus.LSM.lv.
В идеальной ситуации — если система внутреннего надзора работает эффективно — воровство должны обнаружить после первого же крупного денежного перевода. В крайнем случае — при подготовке квартального финансового отчета, т.е. через 3 месяца максимум.
«Если бы у в нашей компании руководитель брутально украл несколько миллионов — а технически это выполнимо, сделать такой денежный перевод [можно], ему пришлось бы тут же бежать. Потому что акционеры об этом узнали бы — самое долгое! — в течение двух недель. Но, скорее всего, быстрее. Это можно сравнить с ограблением: чисто технически ты можешь на улице подойти к человеку и отнять мобильный телефон, но это преступление не останется незамеченным.
А вот украсть так, чтобы никто не заметил — мне казалось, что в управлении инвестиционными фондами такое невозможно.
Чуть что-то необычайное в транзакциях появится — сперва бухгалтер задаст вопросы, а следом и совет потребует ответов. Но в BaltCap это воровство длилось, насколько понимаю, пять лет или более. И никто ничего не видел?» — недоумевает один из коллег и конкурентов.
В самом BaltCap отвечают, что система у них была, но... «решительная и одаренная личность, которая пренебрегает собственным будущим, может какое-то время оставаться незамеченной», — объясняет Rus.LSM.lv управляющий партнер Симонас Густайнис. Отраслевиков такое объяснение не очень убеждает: если воровство продолжалось годами — это уже не «какое-то время». (Литовским общественным СМИ Густайнис скажет, что в инвестиционном бизнесе так принято, чтобы партнер фонда получал кредит доверия и большую власть в управлении компаниями и их финансами).
Возможно, дело в том, что BaltCap исторически не являлся «банковской дочкой», и поэтому не «унаследовал» громоздкую внутреннюю бюрократию, в том числе в процедурах внутреннего надзора с их чрезмерной осторожностью. Эта версия звучит от тех финансистов, которые раньше сами работали в банках.
«Нормальная ситуация, — это когда есть система и контроль за выполнением, есть ответственные за соблюдение, и плюс раз в год все это перепроверяет аудитор, который от вашего начальника не зависит.
Все очень скучно и нудно, ни шагу влево-вправо, все только по шаблону.
Думаю, в случае BaltCap либо такой системы не было, либо рамки системы ограничивались только самим фондом, а не компаниями под ним», — полагает один из собеседников Rus.LSM.lv
Как украсть 30 (или уже 40?) миллионов
А как именно можно вывести из компании миллионные суммы? В самом BaltCap подробностей не раскрывают, ссылаясь на тайну следствия.
Говорят лишь, что была подделка документов и подписей. Также известно, что присвоение средств, предположительно, выявлено в нескольких компаниях, входящих в Инфраструктурный фонд BaltCap, который возглавлял Степуконис. Это фонд занимается строительством и покупкой инфраструктурных проектов в странах Балтии и Польше.
В случае именно с инфраструктурными фондами самый вероятный вариант, — фиктивные услуги, предполагают источники Rus.LSM.lv из финансовой отрасли:
«Есть два возможных варианта воровства. Первый, если фонд уже все [объекты] построил, и недвижимость уже генерирует денежные потоки за счет арендных и прочих платежей — тогда может быть присвоение этих платежей, их перенаправление на счета "нужных" компаний. Но, судя по прозвучавшим суммам в десятки миллионов, такой вариант маловероятен. Аренда так много не принесет. Второй
вариант, который представляется более реальным — перенаправлять не доходы, а расходы.
То есть, еще на этапе строительства — например, заключить договора со "своими" компаниями, и платить им за некие фиктивные услуги. На этой стадии много денег уходит, и эти большие денежные потоки гипотетически легче перенаправить "туда, куда надо". И как ты проверишь, что эта услуга фиктивная, и не была оказана?».
Инвесторы теряют и больше. Но не в казино
«Я могу лишь подтвердить, что Шарунас был одним из лучших инвестиционных директоров в компании. После ряда блестящих успешных инвестиций, он основал и возглавил Инфраструктурный фонд BaltCap, и также совершил там несколько знаковых сделок. Уровень доверия, оказанного ему фирмой, действительно был очень высоким», — объясняет Rus.LSM.lv управляющий партнер BaltCap Симонас Густайнис.
Коллеги-конкуренты Шарунаса, в свою очередь, не склонны верить, что успешный профессионал изначально планировал воровать миллионы, — в таком случае он, скорее всего, исчез бы с деньгами гораздо раньше. Скорее, дело в игромании.
«Мне кажется более вероятным, что человек хотел незаметно взять со счета компании, скажем, 300 тысяч евро — поиграть в казино, заработать кучу денег, стать очень богатым, и так же незаметно вернуть эти 300 тысяч обратно. Но постепенно сумма проигранного увеличивалась, ставки в казино росли. Возможно, он до самого конца надеялся, что вот-вот отыграется», — предполагает один из коллег по отрасли.
Что до последствий для латвийской пенсионной отрасли, которая из-за BaltCap потеряла несколько миллионов евро — это действительно мелочь на фоне 7 миллиардов евро, находящихся на втором пенсионном уровне латвийской пенсионной системы. Другой вопрос — сам принцип, что деньги можно так просто забрать.
И что теперь
Регуляторы Литвы и Эстонии не признают свою ответственность, и кивают друг на друга. Литовский центробанк сообщил, что регулированием эстонского фонда BaltCap должны были заниматься эстонские коллеги. Те же напомнили, что вероятное преступление было обнаружено в литовских и польских дочерних компаниях.
Шарунас Степуконис вернулся в Литву 12 февраля и был арестован на 2 недели. Следствие продолжается. Некоторые пенсионные управляющие уже выразили надежду, что BaltCap возместит им потери.
Источник - rus.lsm.lv
Kriminal.lv в Телеграме
