Мошенники "раздевают" предприятия: бухгалтеры отдали 2 млн евро (1)

По данным Ассоциации финансовой отрасли (АФО, FNA), за период с 1 августа 2023 года по 1 августа 2024 года у предприятий в Латвии злоумышленники выманили 2,3 млн евро.

Последние тенденции показывают, что мошенники чаще всего выбирают в качестве жертвы бухгалтеров, которые нередко имеют доступ к банковским счетам нескольких фирм. Однако жертвой может стать любой сотрудник компании, имеющий прямой доступ к денежным средствам.

Есть разные способы, как преступники пытаются выманивать денежные средства у предприятий, однако наиболее часто встречающиеся связаны с различными платежами по фальшивым счетам, - указывает АФО.

Бывают ситуации, когда ответственные за финансы сотрудники получают звонки от мошенников с просьбой подтвердить перечисление денег - при этом злоумышленники выманивают конфиденциальную информацию, пароли интернет-банка и номера кредитных карт.

Нередко к бухгалтерам обращаются фальшивые "партнеры", которые добиваются денежных переводов на принадлежащие им банковские счета.

Член правления АФО Янис Бразовскис предупреждает:

"К сожалению, жертвой мошенничества может стать любое предприятие — как малое и среднее, которым объективно необходим меньший внутренний контроль, так и крупные, с миллионными оборотами.

Например, в этом году был реализован случай телефонного мошенничества, при котором у предприятия выманили один миллион. Объем выведенных денег зависит от выбранной преступниками схемы мошенничества, и в случаях обмана предприятий видно, что злоумышленники заранее исследуют предприятия, которых хотят обмануть. Компании должны регулярно и тщательно следить за финансовым потоком, постоянно просвещать и обучать своих работников, особенно тех, кто уполномочен производить платежи.

(Чтобы защитить жителей Латвии от мошеннических сайтов, госучреждение по предотвращению инцидентов в сфере безопасности информационных технологий Cert.lv в сотрудничестве с NIC (содержателем регистра доменных имен "LV") создали бесплатный инструмент — брандмауэр DNS. Подробнее о работе и установке брандмауэра DNS - https://dnsmuris.lv.)

Осторожно, мошенники работают под видом «Smart-ID»

За последнее время у мошенников появилась новая легенда: они звонят якобы от имени «Smart-ID» (бесплатного мобильного приложения, которое позволяет авторизоваться и осуществлять платежи), сообщают представители банков.

Часто при первоначальном звонке используется робот-автоответчик, который информирует возможную жертву, что на новом устройстве устанавливается его аккаунт «Smart-ID».

Получив подтверждение от получателя звонка, что он не просил ничего устанавливать, будущей жертве предлагается связаться с оператором, нажав клавишу «1». После этого жертву якобы соединяют с оператором «Smart-ID», который на самом деле является мошенником. Часто этот представитель даже говорит на латышском языке, который характеризуют как "роботизированный".

Далее с жертвой работают по традиционной схеме: информируют о возникшей угрозе его деньгам, к разговору привлекаются якобы сотрудники полиции и банка, которые помогают разобраться с угрозой. После этого жертву могут попросить назвать данные его карты и ее PIN-код, а также перевести деньги, передать их курьеру и т.д.

Признаками, по которым чаще всего можно распознать телефонного мошенника, являются настойчивость, запугивание, спешка, а также призывы никому не рассказывать о сложившейся ситуации.

Представители Smart-ID подчеркивают, что никогда не будут звонить клиентам и не будут просить разгласить информацию доступа к интернет-банку, данные карты или PIN-коды.

Если вы стали жертвой мошенничества или возникло подозрение в мошенничестве, необходимо незамедлительно сообщить в банк и полицию о произошедшем.