Схемы: как мошенники за год увели 15,5 млн евро (дополнено)

Ранее, за весь 2023 год было похищено в общей сложности 12,662 млн евро. 
Чаще всего мошенничество осуществляется по телефону: мошенники звонят или присылают SMS-сообщения.

"Данные вашего счета устарели"

Как отмечает АФО, мошенники используют сложные психологические манипуляции, которые могут повлиять абсолютно на каждого. При этом все чаще в их ловушку попадают люди с высшим образованием, в том числе работающие на руководящих должностях. Такие люди часто убеждены, что они не могут стать жертвой финансового мошенничества, и в результате потери бдительности лишаются чрезвычайно крупных денежных средств.

В ходе "работы" с жертвой преступники пытаются ее изолировать, чтобы общение происходило только с ними. На случай, если банк распознает подозрительные действия и свяжется с клиентом, мошенники призывают врать сотрудникам банка.

Один из стандартных приемов при этом такой: мошенники продолжают рассылать фейковые сообщения, утверждая, что данные банковского счета устарели или необходимо обновить данные, пытаясь таким образом выманить личные данные для доступа к банковскому счету людей.

Также используются мошеннические ссылки на фейковые интернет-магазины и фейковые объявления в соцсетях, таких как "Facebook" и "Instagram". Фейковые сообщения курьерских служб распространяются через SMS, WhatsApp, Facebook-мэссенджер, "Telegram" и посредством электронных писем, в них пользователей призывают "подтвердить" время получения посылки - и получают доступ к личным данным жертв.

Какие схемы самые выгодные

В конце 2024 года АФО приводила данные по видам мошенничеств - они дают представление о популярных схемах и доходах преступников:

* 7 926 877 евро за 10 месяцев они заработали на телефонных мошенничествах. Зафиксировано 4065 случаев. В подобных случаях мошенники используются легенды типа "вам звонят из банка - ваш счет в опасности", "полиция просит помощи, чтобы разоблачить преступника", "ваш родственник попал в аварию" и другие. Цель - выманить личные данные и деньги жертвы.

Одна из последних легенд: мошенники требуют передать платежные карты и PIN-коды мнимому курьеру - "для безопасного уничтожения или хранения в Банке Латвии".

По сравнению с десятью месяцами прошлого, 2023 года количество случаев телефонного мошенничества в 2024 году за такой же период выросло на 62,9%, а средняя похищенная сумма стала больше в 2,2 раза.

* 4 396 282 евро приходятся на "инвестиционные" мошенничества, когда жертвам предлагают выгодно вложить деньги. Случаев за 10 месяцев - 2507.

Как отмечает АФО, за десять месяцев 2024 года снизилась как сумма уведенных у "инвесторов" денег - на 5,6%, так как количество случаев - на 21,1%.

* и 774 случае мошенничества иного рода, в результате которого жители лишились в целом 1 390 621 евро.

Предотвратить за 10 месяцев удалось 8375 случаев мошенничеств на общую сумму 10,66 млн евро.

Борьба - ведется

В ноябре минувшего года стало известно: отдельные телефонные операторы, наконец, начали блокировать звонки поддельных "латвийских номеров".

Речь идет о звонках, сделанных из-за рубежа с поддельными латвийскими номерами, чтобы уменьшить возможность к ним доступа пользователей.

В частности, «Tele2» ввел подобную систему защиты, которая автоматически блокирует звонки таких ложных номеров. В первые дни заблокировано около 100 ложных звонков в час, сообщила компания в сообщении для СМИ.

«Если мы установим, что номер звонящего принадлежит «Tele2», а реальный абонент физически не мог бы сделать такой звонок из-за рубежа, звонок будет заблокирован», - пояснил председатель правления «Tele2» Валдис Ванцович.

Но, как видим, пока на доходах злоумышленников эта мера особо не отразилась. За 10 месяцев 2024 года (по октябрь включительно) АФО давала такую цифру похищенного - 13,714 млн евро. Еще через два месяца, после подключения к борьбе некоторых операторов, увели уже 15,5 млн.

Антон Городницкий, "Сегодня"