Фишинг: зачем им наши
Эта мошенническая схема строится на незнании пользователями основ сетевой безопасности. В частности, многие не знают простого факта — сервисы не рассылают писем с просьбами сообщить свои данные, пароли и прочее. Задача же мошенника проста: добраться до ваших конфиденциальных данных, логинов и паролей от интернет-банка, например.
Первые случаи фишинга в Латвии были зарегистрированы 4 года назад. Сейчас это уже весьма распространенное преступление.
Тенденция последнего времени: аферисты из-за рубежа все чаще используют латвийскую молодежь, чтобы «отмыть» доходы от фишинга.
Обычно это происходит так: мошенники предлагают молодым латвийцам немного заработать очень простым способом: нужно всего лишь открыть счет в банке и ждать, когда на него перечислят деньги (уведенные хакерами в других странах). После этого нужно отослать наличку адресату. Обычно аферисты уверяют, что к уголовщине открытие счета отношения не имеет, рассказывают легенды о плохой кредитной истории и о том, что срочно нужны деньги. За открытие счета они платят от 20 до 50 латов, за снятие денег – примерно 5% от общей суммы.
На такие счета чаще всего попадают деньги, украденные хакерами со счетов других клиентов банков. Причем суммы, как правило, небольшие – от 1000 до 6000 евро.
Только за прошлый год таким образом через латвийские банки «отмылись» 250 000 – 300 000 евро.
Служба призывает не связываться с аферистами и не попадаться на предложение легких денег. Ведь отмыв является особо тяжким преступлением. За легализацию суммы более 10 000 латов грозит срок до 12 лет, за меньшую сумму – до трех лет тюрьмы. Повторные действия караются сроком от трех до восьми лет.
Местные фишеры: успехи и рекорды
Внутри страны тоже достаточно аферистов, желающих легко получить доступ к чужим деньгам. С рекордными «успехами» на этом попроще выделяется Каспар Упитис, выдававший себя за Валдиса Муйжниекса.
Он был задержан в начале марта. Полиция считает, что к этому времени Каспар успел обокрасть около 600 человек, используя их банковские карточки.
Схема работы у него была простая: парень размещал в Интернете объявления, обещая зарплату, начиная с 600 долларов в месяц.
Потенциальных работников он просил открыть банковский счет, на который можно было бы переводить зарплату, и после этого просил код и пароль от банковской карточки. Затем от имени владельцев счетов он брал «быстрые кредиты», не сообщая им об этом. Полученные деньги позже перечислялись на счета мошенника.
Ничего не подозревающие люди без боязни передавали незнакомому человеку свои банковские данные – денег-то на счетах не было.
Последним его клиентом, с которым он вступил в переписку в интернет-кафе и также обещал «золотые горы», оказался сотрудник полиции. Мошенник не ожидал, что полицейский будет сидеть буквально за соседним компьютером. Задержание произошло быстро.
Сейчас стражи порядка продолжают расследование этого дела.
По похожей схеме действовал и некий Роберт. Он размещал на популярных интернет-досках объявлений сообщения о том, что поможет людям, которым отказали в получении кредита. Желающие взять заем с уже подпорченной кредитной историей, а также люди, опасающиеся что-то неправильно оформить, начали к нему обращаться...
Роберт просил их только дать пароли от своих интернет-банков и дальше просто обращался за кредитами в конторы, выдающие быстрые ссуды.
Дело в том, что такие фирмы ориентируются только на счета в интернет-банке. Они просят клиентов перевести с них 1 сантим, уповая на то, что раз человеку открыли счет в интернет-банке, значит, «большой банк» его уже проверил и удостоверился в надежности личности.
Кредиторы отправляли деньги по запросам, а Роберт, в свою очередь, переводил их на свой счет.
Только на SMScredit он заработал около 2000 латов, обманув около 20 клиентов. Всего же Роберту теперь вменяют 30 эпизодов мошенничества.
Вскрылся обман просто: когда в контору начали приходить или звонить люди, в недоумении сообщая, что никакого кредита они не брали, а уведомления о долге получают.
Таким образом Роберт действовал с 2008 по 2010 год. Сейчас он задержан и находится под следствием.
Банк из-за решетки
Минувшим летом сотрудники Управления по борьбе с экономическими преступлениями ликвидировали «кредитное учреждение», работавшее… в тюрьме. «Бизнес» наладил некий заключенный, который разместил объявления на портале www.reklama.lv (каким образом обычный заключенный получил доступ к Интернету — вопрос отдельный).Так или иначе, но у данного «бизнесмена» имелась даже домашняя страничка в Интернете www.privatekredit.webnode.com. На ней желающему быстро получить деньги предлагалось заплатить всего 0,25 сантима и заполнить удобную форму для заявки на получение кредита. Деньги при этом перечислялись на счет злоумышленника. После перечисления мошенник связывался с потенциальным заемщиком, представлялся менеджером фирмы и просил перечислить 10% от той суммы, которую человек желал получить. Деньги необходимо было перечислить на счет, указанный на сайте. Как потом установили в полиции, данный счет был открыт на имя человека, который хорошо знал «бизнесмена».
В ходе расследования было установлено, что мошенничество из тюрьмы продолжалось около месяца и, несмотря на такой небольшой срок, жертвами этой аферы успели стать более 40 человек.
Все чаще грабят интернет-банки
Мошенничества в Сети — сфера перспективная. Количество киберпреступлений в Латвии растет примерно на 10% каждый год, ранее пояснял kriminal.lv начальник 4-го отдела по борьбе с киберпреступлениями и защите интеллектуальной собственности управления экономической полиции Александр Буко.
— Сейчас участились случаи распространение специальных программ, которые рассчитаны на взлом интернет-банков, — говорит г-н Буко. — Когда компьютер пользователя инфицируется этой программой, она не только передает пароли и коды злоумышленникам, но и зачастую создает параллельную сессию, во время которой злоумышленник сразу же получает доступ к деньгам. Он может практически сразу перевести все средства на другой счет. При этом пользователь может даже и не понять, что происходит. Ему кажется, что программа тормозит, или начались какие-то технические проблемы. А в это время с его счета снимают деньги.
Как заражаются такими программами? Способов множество. Один из самых популярных — через вложения в электронную почту. Человек открывает документ (рекламу, к примеру), а этот документ содержит вредоносный код, который начинает действовать.
Второй крайне популярный способ заражения: через подозрительные сайты. Обычно — либо сайты с не совсем легитимным содержание (порно и т.д.), либо легальные страничка, которая была взломана. К примеру, там висит баннер, который позволяет инфицировать компьютер пользователя.
Сотрудники полиции предупреждают всех жителей об опасности быть обманутыми. Следите за своими данными интернет-банка, внимательно оценивайте объявления в Интернете и никогда никому не перечисляйте залоговой суммы на получение кредита. Также стражи порядка просят отозваться всех, кто аналогичным образом лишился денег. Обращаться с заявлением в Управление по борьбе с экономическими преступлениями (Рига, Стабу, 89, телефон 67208663) или в ближайший участок полиции.
Kriminal.lv в Телеграме
