В деле речь идет о трех эпизодах: двух подарках детям экс-владельцев в виде депозитов и договоре цессии между Валерием Каргиным и российской компанией Olimpija.
Как посчитали в полиции, по этому совокупному делу наступил срок давности и закрыли его минувшим летом. Однако решением Генеральной прокуратуры процесс недавно был возобновлен.
— Решение основано на новых обстоятельствах, которые не были известны следователю во время рассмотрения дела, — сообщила нам месяц назад пресс-представитель прокуратуры.
Что дальше? Процесс вновь вернулся в Экономическую полицию для расследования. И тут же опять был закрыт: по новым обстоятельствам тоже наступил срок давности.
Напомним, минувшим летом компания Reverta (бывший Parex banka) получила ответ из Экономической полиции: там закрыли уголовный процесс против экс-владельцев Parex banka Валерия Каргина и Виктора Красовицкого о двух подарках детям экс-владельцев в виде депозитов и договоре цессии между Валерием Каргиным и российской компанией Olimpija.
Тут вы спросите: странно как-то все... Это же разные эпизоды — подарки сыновьям и цессия. Объяснение такое: изначально Reverta (тогда ещё Parex banka) подавала три отдельных заявления. Но «в 2011 году все они дошли до Управления полиции по борьбе с экономическими преступлениями и были объединены в один процесс, — в свою очередь пояснила нам пресс-представитель Reverta Марита Озолиня.
«Это был вывод денег из банка»
Начнем с «дела о подарках». Оно стало следствием гражданского спора между старыми и новыми владельцами банка. А именно: новые владельцы подали иск об ущербе на 62 миллиона и в качестве его обеспечения было арестовано имущество Валерия Каргина и Виктора Красовицкого.
В результате под арестом оказались их наличные средства, недвижимость, доли капиталов, банковские вклады, платежи, а также проценты по депозитам.
Обеспечить иск удалось далеко не на всю сумму. Однако вклады в Parex banka на 20 млн латов были арестованы. После решения суда, проценты с них стали отправляться не на счета Каргина и Красовицкого, а к судебному исполнителю.
И вот тогда, экс-банкиры попытались деньги «вынести через заднюю дверь», считает нынешнее руководство банка.
Произошло это путем заключения дарственных договоров с детьми экс-банкиров. Так, 19 мая 2011 года Виктор Красовицкий заключил договор дарения со своим сыном Георгием Красовицким. В собственность последнего перешли два депозита в Parex banka на общую сумму в 9 миллионов латов. На следующий день Георгий Красовицкий попросил банк перечислять проценты на его счет.
Похожая сделка состоялась 13 июня 2011 года между Валерием Каргиным и его сыном Рэмом. Валерий Каргин подарил ему вложенные в банк полтора миллиона латов.
После этого Reverta и подала заявления — в полицию и в гражданский суд.
Заявление в экономическую полицию касалось невыполнения решения суда. Ибо к моменту подписания дарственных, средства на счетах Каргина и Красовицкого уже были арестованы в обеспечении иска. То есть, по мнению заявителя, экс-банкиры не имели права ими распоряжаться.
Уголовный процесс в связи с дарственными, как уже было сказано, был закрыт.
Однако гражданские суды прошлым летом завершились решениями в пользу истца: и дарственная Рему Каргину, и дарственная Георгию Красовицкому были признаны недействительными с момента подписания. Однако вердикты были оспорены и сейчас находятся в Верховном суде. Решения по ним еще предстоят.
И «дело о цессии». В Рижский окружной суд внесен иск о признании недействительным договора цессии между Валерием Каргиным и российской компанией Olimpija. Каргин цедировал Olimpija 3 депозита, которые одновременно служили и субординированным капиталом: 7 500 000 латов, 3 226 400 евро и 2 000 000 евро. Следующее заседание по этому делу назначено на 12 ноября. Но о гражданском деле.
Уголовное дело (с эпизодом цессии) закрыто, как уже сказано, за истечением срока давности.
Огромные проценты для VIP-персон
А теперь немного об иске на 62 млн латов. Reverta пытается взыскать с бывших владельцев убытки, которые, по мнению учреждения, появились в результате деятельности банкиров. Когда иск был подан (тогда ещё от имени Parex banka) сумма претензий составляла 60 974 775 латов.
Логика этого дела очень простая: сколько в банке может получить процентов по своему депозиту простое частное лицо? Правильно, порядка 5 процентов. А вот отдельные VIP-персоны и сейчас получают 12 процентов. Если это не банальный увод денег из банка, то что?..
Депозитные договоры, которые владельцы Parex banka заключили со своим учреждением в середине 90-х, вызывают в этой связи здоровый интерес. Объем вкладов экс-акционеров Parex и членов их семей в субординированный капитал банка составил примерно 36 млн латов. Согласно спорным договорам основатели в течение многих лет должны были получать в своем же банке огромные проценты. По неофициальным данным, изначально речь шла о 24% в год (такие данные приводила газета Dienas Bizness), впрочем после перенятия банка государством суммы были существенно снижены.
Однако есть и официальные данные. Как можно сделать вывод из годового отчета Reverta, к примеру, некое частное лицо (по слухам Рэм Каргин), по вкладам в субординированный капитал, получает 12% с суммы в 15 млн евро. С остальных вкладов экс-банкиров и членов их семей проценты платятся по системе «Rigibid за 6 месяцев плюс 3%». Срок окончания доворогов — 2015, 2017 и 2018 годы.
Сейчас Reverta пытается вернуть убытки через суд. Иск летом 2012 года суд разделил иск на 3 части. По одной из них Рижский окружной суд уже постановил взыскать в пользу истца 3 448 970 латов. Однако сейчас иск находится в Верховном суде — его обжаловали обе стороны. Дата рассмотрения пока не назначена.
7 июня Каргин и Красовицкий проиграли ещё один суд: Reverta вчинила им иск за нарушение договора о вложении. Однако иск был удовлетворен только частично, так что ответчики должны заплатить только 26 731 лат, кроме того, суд обеспечил будущие убытки от недостаточной уплаты налогов в размере 1 739 998 латов, арестовав средства Каргина и Красовицкого на счетах — по 869 999 латов у каждого.
В Рижском окружном суде находится и третье дело о взыскании долгов, которое основано на кредитном договоре между Каргиным и Красовицким. Reverta в прошлом году внесла уточнение в иск в связи с ростом процентов. Таким образом, в деле речь идет о взыскании 4 156 609 евро с Каргина и 1 617 337 долларов с Красовицкого. Общая сумма иска — 3,7 млн латов.
В этом деле судебное заседание прошло на текущей неделе. Ответчики подали ходатайство о мировой.
Государственный миллиард и зарплата для экс-владельцев
Председатель правления Reverta Кристофер Гвильям уже неоднократно пулично высказывал сожаление о том, что экс-владельцам банка приходится выплачивать гигантские суммы. Так, весной было посчитано, что с 2008 года государство перечислило бизнесменам 12 миллионов латов. Ситуация, при которой бывшие банкиры продолжают получать от своих вкладов щедрые проценты, довольно уникальна в мировой практике, считают в Reverta.
Если к этом добавить, что в свое время для спасения Parex государство вложило в него один миллиард латов, то картина получается безрадостная.
Однако сейчас ни Закон о кредитных учреждениях, ни условия договора не предусматривают возможности его разорвать. Так что Reverta продолжит платить до окончания срока договора.
Kriminal.lv в Телеграме
