6 Мая 2021 12:16
Новости
  9:14    19.4.2021

Версия: деньги нелегальных онлайн-казино проходят через Латвию (1)

Версия: деньги нелегальных онлайн-казино проходят через Латвию <span class="comment-count">(1)</span>
В России запрещены все онлайн-казино. Но, несмотря на это, они есть, их много, и они успешно выкачивают деньги у игроков. Каждый год из России уплывают, по некоторым оценкам, миллиарды «грязных» денег онлайн-казино. Часть их может приплывать в Латвию, проходя через два латвийских банка, следует из результатов совместного расследования программы «Личное дело» Русского вещания LTV7 и «Новой газеты-Балтия».
«Ставки на спорт!». Обычно так начинаются или на полуслове обрываются краденные фильмы и сериалы в Интернете. Пираты рекламируют онлайн-казино — и те, и другие на темной стороне.

Но начнем с самого начала. В России есть люди, которые проиграли в онлайн-казино. В том числе, по-крупному. Даже квартиры. Они пытаются вернуть потерянное. За помощью обращаются к юристам.

«Мы запрашиваем банковские выписки по картам, где видно наименование получателя средств — торгово-сервисное предприятие так называемое, и очень часто — направление платежа. В игорном бизнесе — конкретно в ставках и казино — очень большое количество платежей идет непосредственно в Латвию. Мы видим различных платежных операторов, которые данный бизнес принимают к обслуживанию — это своеобразные промежуточные звенья, которые от заказчика принимают деньги к себе на счет от игроков, а потом уже переводят на счета уже иностранных организаций», — рассказала руководитель российской юридической компании «НЭС» Назиля Нурмамедова. 

Латвийский след

Несколько игроков различных онлайн-казино поделились с «Личным делом» распечатками. «Личное дело» фокусируется делает на 1xbet — одном из крупнейших онлайн-казино (нелегального, как в России, так и в Латвии), в распоряжении программы есть звенья цепи, по которой и уходили деньги. Итак, игрок в России, делает ставку, деньги с его карточки идут в RoyalPay. В Интернете даже есть обучающие видео, как воспользоваться этим электронным кошельком. И примечание: RoyalPay, Рига, Латвия. Другие выписки — и опять Рига, Латвия. По данным Lursoft, на которые ссылается Русское вещание LTV7, такая компания действительно зарегистрирована в нашей стране. Совпадает и адрес из банковских выписок.

Офис RoyalPay находится в Риге, на улице Смилшу, прямо под боком у Министерства финансов и Госкассы. По сути, это посредник между онлайн-казино и латвийскими банками. В компании отказались от интервью с Русским вещанием LTV7, сославшись на то, что все руководство находится в России.

Программа направила письмо на электронную почту RoyalPay. По данным Lursoft, единственный владелец и истинный получатель выгоды — Сергей Кондратенко. Постоянное место жительства: была Россия, теперь Кипр. Ответа так и не поступило. RoyalPay лишь посредник, дальше деньги отправляются в два латвийских банка, как видно из выписок — в Rietumu и Latvijas pasta banka.

Мискодинг — как совершаются недопустимые трансакции

Важная деталь: вот так вот просто перекинуть деньги нелегальных онлайн-казино из России в Латвию — невозможно. Нет возможности даже их снять у игроков. Законным способом. Поэтому, по всей видимости, используют незаконный. Любые трансакции, связанные с азартным бизнесом, должны иметь специальный код — 7995. В России этот код полностью перекрыт — по российской банковской карте нельзя заплатить даже за правильно зарегистрированное казино, букмекерскую контору или «форекс». Но, если код поменять, операция может пройти успешно.

«Регистрация [платежа по счету] онлайн-магазина цветочков, а на самом деле — трансакция онлайн-казино, называется мискодингом и является грубейшим нарушением. Когда это нарушение совершается в отношении европейских или американских плательщиков, VISA и MasterCard находят их. Человек пришел в латвийский банк, открыл аккаунт для продажи книжек, а вместо этого запустил онлайн-казино. Если он запустил трансакции из Европы, через две недели у него будет VISA и MasterCard со штрафами. Может быть, через полторы. Если он тот же самый трюк повторил с США, то он его даже повторить не успеет, он полезет кнопочку нажимать на компьютере — к нему в окно ворвется спецназ. Он ее даже нажать не успеет, к нему уже ворвутся люди в черном, скажут, тормози, Мартиньш, не делай этого, это плохо, это тюрьма.

А когда все то же самое делается в России, то VISA и MasterCard не замечают годами.

Это не обвинение то, что они делают что-то неправильно, это просто констатация факта. VISA и MasterCard, смотря на эту историю, понимают, что это нужно как-то регулировать. А как?! Там невозможно понять, что с персональными данными происходит, не то что с азартными играми, что законно, что незаконно», — говорит создатель, владелец и гендиректор российской платежной системы Chronopay Павел Врублевский.

Банки отрицают нарушения

По словам Врублевского, каких-то полгода назад латвийская банковская система уверенно держала второе место по обработке платежей от незаконных азартных игр в России. Сейчас Латвия, по его словам, свои позиции немного утратила, опустилась на третье-четвертое место.

«Мы с вами говорим о рынке на 5 миллиардов, который сужается за счет регулирования, его обороты падают, на выходе имеем что? Около миллиарда долларов в год, условно, интуитивно», — допускает Павел Врублевский.

Latvijas pasta banka и Rietumu согласились ответить «Личному делу» только письменно.

Ответ от Latvijas pasta banka: «Банк является кредитным учреждением, которое соблюдает все нормативные акты, законы, а также правила Visa и Mastercard. Банк не обслуживает нелицензированные казино».

Ответ от Rietumu banka: «Банк является кредитным учреждением. Он определенно не участвует в сделках, связанных с нелегальным игорным бизнесом. Следует также подчеркнуть, что, обслуживая операции своих клиентов и партнеров, банк неукоснительно соблюдает положения латвийского и международного законодательства, а также требования надзорных органов».

«Банкам, платежным учреждениям, посредникам, любым финансовым учреждениям запрещено проводить платежи нелицензированным казино за нелицензированные азартные игры. (..) Если какие-то финансовые учреждения все-таки допускают, что такие платежи происходят, боюсь, это может закончиться очень большими санкциями. В том числе, возможно, ответить по закону об отмывании незаконных средств», — пояснила Русскому вещанию глава Инспекции по надзору за лотереями и азартными играми Сигне Бирне.

На запросы, отправленные в корпорации Visa и Mastercard, отреагировала только Visa: уведомила, что ответить на вопросы они не могут. При этом Visa не допускает, чтобы ее сеть или продукт использовали для незаконной деятельности.

В Латвии страж на стороне закона — Комиссия рынка финансов и капитала (КРФК, FKTK). Также отвечает письменно: «Упомянутое предприятие RoyalPay попало в поле зрения FKTK, но мы не можем раскрывать информацию о конкретных финансовых учреждениях, их клиентах, сообщать информацию о надзоре и ее комментировать».

Как вернуть деньги? И можно ли вообще?

1xbet — один из основных «черных операторов», который бьет по всем фронтам, предлагает сыграть и россиянам, и жителям Латвии, в том числе. В России в прошлом году против предполагаемых организаторов 1xbet возбудили уголовное дело. Фигурантов трое. Подозревают, что они отмыли 700 миллионов евро.

Компания была основана в 2007-м в Брянске. Один из партнеров — Сергей Каршков — опытный IT-специалист, некогда возглавлял отдел по борьбе с компьютерными преступлениями в брянских структурах МВД. За эти годы 1xbet превратился в игорную империю с глобальной сетью онлайн-казино и букмекерских сайтов. Головной офис теперь находится на Кипре, в городе Лимассол, туда же перебрались и отцы-основатели. В латвийской Инспекции по надзору за азартными играми говорят: вернуть проигранные деньги от нелицензированных операторов практически невозможно — в Латвии еще никто не получил ответа с Кипра или Кюрасао.

«В последнее время мы получаем очень мало таких жалоб от клиентов, которые играли в нелегальные онлайн-казино. Очевидно, люди понимают, что это их риск и, что реально им помочь никто не может», — пояснила глава Инспекции по надзору за лотереями и азартными играми Сигне Бирне.

В России настроены более оптимистично. Глава российской юридической компании Назиля Нурмамедова приводит пример: каждый день к ним обращаются клиенты онлайн-казино с просьбой вернуть деньги. И каждый день, в среднем, один возврат происходит:

«Деньги свои можно вернуть, просто бесплатно обратившись в банк. Немножко терпения, немножко настойчивости, эти бизнесы не смогут существовать, если люди свои деньги будут забирать обратно».

Источник -  rus.lsm.lv

Оставить комментарий

Комментарии

  • ик 19 Апреля 2021 14:44

    то есть они играют проигрывают жалуются что проиграли... и требуют деньги.. смишно.таких и в нормальные казино пускать нельзя.

4 главные под байкой - Читайте также

Читайте также

4 главные под байкой

Кнопка Телеграм в байках

топ 3 под байкой - Криминальный топ 3

Криминальный топ 3

топ 3 под байкой

Рекомендованно для вас

Криминальный топ 3

Комментарии

Комментарии