Но начнем с конкретного рассказа нашего читателя.
"Мы им быстро перечислили 15 000 евро"
На днях в редакцию газеты "СЕГОДНЯ" обратился с жалобой россиянин, который предостерегает: известные в Латвии бизнес–консультанты Иварс Малниекс и Эдгарс Страус открыли свое представительство в Санкт–Петербурге. Поэтому пострадавший хочет рассказать возможным клиентам этих консультантов — как в Латвии, так и в России, о своем опыте. (Документы к версии жалобщика мы приводим в галерее в конце первой страницы текста).
Вот что он рассказывает:
"11 апреля 2018 года наше предприятие ООО "ЮгМетСтрой" подписало договор за номером 001–04–2018 с бизнесменами из Латвии Иваром Малниексом и Эдгаром Страусом из Invex Fondi.
Они уверяли, что представляют самый крупный инвестиционный фонд в Прибалтике. После бесед с ними мы выходили окрыленные — такое впечатление, что нам вложили нужные мысли в голову. После чего мы оплатили все счета очень быстро. Какими технологиями пользуются эти люди, я не знаю, но хочу предупредить через ваше и другие средства массовой информации Латвии, о том, что мошенники открыли свою фирму в России ООО "ЮниФактор" и начали работу в Cанкт–Петербурге.
Мы поняли только одно: они обещают скорейшее обогащение своим клиентам, умело воздействуя на индивидуальные болевые точки: кому–то они обещают достаточно средств для покупки отдельной от престарелых родителей квартиры, а кому–то обещают миллионы на операцию бабушке, больной раком.
14 апреля 2018 года ООО "ЮгМетСтрой" добросовестно оплатил 15 000 тысяч евро на реквизиты AS Citadele bank, которые принадлежали SIA Invex Fondi, но услугу не получил — тогда мы начали бить тревогу и увидели в интернете разную информацию о том, что это мошенники.
В июле этого года мы приехали по адресу: Latvija, Riga, Valnu 11 который был указан на визитке и в тот самый офис, где у нас проходила встреча с Edgars Strauss — но следов предприятия SIA Invex Fondi мы не обнаружили.
Мы пробовали обратиться в полицию Риги, но нам сказали, чтобы мы обращались в гражданский суд, а так же сообщили, что в отношении SIA Invex Fondi уже идут уголовные дела и начаты проверки".
Отметим от себя, уважаемые читатели: таки да, дела ведутся. А вот об успехах следствия пока ничего не слышно.
Об этих консультантах известно давно
Государственная полиция начала как минимум два уголовных процесса в связи деятельностью предприятия Invex Fondi и ее руководителя Эдгара Страуса, сообщила газета Latvijas Avize (LA) еще два года назад.
Клиенты Invex Fondi, базирующегося в Риге и часто меняющего свои адреса, обещанных услуг от компании так и не получили, хотя сделали предоплату. И эти деньги в размере десятков тысяч евро с каждой сделки им не вернули.
LA прокомментировала тогда общую ситуацию так: на сайте предприятия Invex Fondi указано, что они уже 20 лет работают на финансовом рынке, а также сотрудничают с рядом общественных организаций и предприятий самоуправления. Страус в свое время работал в качестве исполнительного директора Лиепайской городской думы, а также был госуполномоченным АО "Лиепаяс металлургс", членом совета Лиепайского порта и других предприятий...
В общем, вы поняли уважаемые читатели. Стоит ли удивляться, что о продвижении уголовных дел и успехах следствия больше не сообщалось.
Латвийский предприниматель: "Мне обещали 10 млн!"
Очередную жалобу на бизнес–консультантов — уже от латвийского предпринимателя, привело на днях также издание "Наш город".
"В начале 2016 года наша компания разработала уникальный проект, который был связан с покупкой бизнеса, — рассказывает предприниматель Каспар (имя изменено). — Мы подали рекламное объявление об этом. Вскоре нам позвонил человек, который назвался представителем одной солидной и многоопытной инвестиционной компании, и пригласил меня в их офис в Риге.
В офисе у меня не возникло никаких сомнений, так как в этом здании был расположен один из латвийских частных банков. Там меня встретили два бизнес–консультанта. Они сообщили, что мой проект нужно разработать и подготовить с самого нуля, это будет стоить мне 30 000 евро. Но после его подготовки и подачи в структурные фонды ЕС моя фирма сможет рассчитывать на европейские деньги (10 млн евро!), которые можно будет очень быстро получить.
Из офиса после встречи я вышел окрыленный. И сразу же пошел в кассу банка, чтобы внести аванс".
В итоге, как указывает Каспар, он получил бизнес–план, а европейские миллионы ждет до сих пор, вот уже более двух лет, на данный момент окончательно утратив надежду на их получение.
После этого он, разумеется, стал разбираться, что же произошло и почему. По словам Каспара, он выяснил, что вышеупомянутая компания, прикрываясь вывеской известного банка, выманивает деньги у предпринимателей в Латвии, Литве и на Украине.
По мнению Каспара, эти бизнес–консультанты (пусть даже и в рамках латвийского законодательства), собирают с доверчивых предпринимателей денежные средства, используя наработанные за много лет уловки. Эта рабочая схема проста и законна: бизнес–консультанты обещают предприятию кредит или европейское финансирование, потом авансом берут деньги за подготовку и разработку бизнес–плана. И дальше действуют сообразно заключенным с фирмами договорам.
Однако престиж и репутацию вышеупомянутой фирмы портят несколько фактов. Так, у фирмы бизнес–консультантов меняется название — посредники не раз "светились" под различными наименованиями, похожими друг на друга. При этом официально обороты этих заново зарегистрированных компаний не превышают 800 евро в месяц, а уставной капитал отсутствует.
В интернете за последнее время растиражировано много информации о подозрительных схемах, рассуждает "Наш город". Указывается, что мошеннические действия часто совершаются при помощи sms и писем на электронную почту компаний, которые хотят вложить свои деньги в инвестиционный бизнес.
Например: "Хотите выпустить книгу и получить 100 000 евро от Фонда государственного культурного капитала? Мы вам поможем — приходите к нам на встречу и все обсудим!".
Или: "Вам нужны несколько десятков тысяч евро для создания фотостудии в вашем городе? Оказываем посредничество в привлечении европейских денег. Гарантированные вложения в ваш новый и прибыльный бизнес!".
И еще один интересный факт: работники посреднической компании по инвестициям нередко представляются сотрудниками банка. От имени солидного и известного в Латвии банка они предлагают предпринимателям (в основном это маленькие и средние предприятия или фирмы, только начинающие свой бизнес) оплатить услуги по перечислению им различных денежных выплат и компенсаций, якобы одобренных на государственном уровне.
Промежуточный финиш
Историю и репутацию компании в наше время можно легко установить в интернете — например, зайдя на популярный латвийский портал жалоб www.sudzibas.lv. Там сейчас в связи с консультантами очень много жалоб. Комментаторы перечисляют новые адреса, куда перебирается их офис, советуются друг с другом и т. д.
Можно и просто ввести название фирмы в интернет–поисковик и почитать, что пишут СМИ по этому поводу.
Однако понятно, что все это надо делать ДО того, как перечислены деньги, а не после.
Отметим также справедливости ради: сейчас ругают не только финансовых консультантов из Латвии. Еще один пример, уже в связи с эстонской фирмой, мы приводим в главе "Британская инспекция предостерегает". Так что — будьте осторожны, уважаемые читатели.
Британская инспекция предостерегает
Эстонские предприниматели тоже предлагают весьма подозрительные "финансовые услуги", — сообщила на нынешней неделе rus.postimees.ee.
Как сообщает регулятор, GoldTech Media Service OU в последнее время пыталась предлагать свои услуги британским клиентам. "Мы думаем, что эта фирма предлагала финансовые услуги или продукцию в Соединенном Королевстве без нашего одобрения".
Фирма, действующая под торговой маркой Glenmore Investments, отмечается также на сайте регулятора, предлагает возможность торговать акциями, индексами, контрактами на разницу цен (CFD), валютами и прочими товарами, обещая при этом защиту от негативного баланса торгового счета.
GoldTech Media Services зарегистрирована по адресу Торнимяэ, 5. По данным Creditinfo, фирма находится по адресу Роозикрантси, 2.
В отношении этой фирмы эстонская Финансовая инспекция публиковала предупреждение 26 января.
Николай Кудрявцев, "Сегодня"
