Пользовательница Анна рассказала такую историю (дальше мы ее приводим на правах версии):
"На днях был день рождения у коллеги, мне поручили собрать со всех деньги на подарок. Нас 9 человек, 4 прислали мне деньги на счёт. И тут, чтобы получить последнюю сумму, мне приходит письмо от банка. Знаете, это очень смешно, и в то же время очень страшно, что, прикрываясь борьбой с терроризмом и другими добрыми делами, наши банки лезут в нашу личную жизнь.Тем более, что я клиент банка давно, получаю на этот счёт зарплату и исправно плачу там кредит.
Возможно, тут уже писали об этом, но у меня, честно, пригорело. Финансирование терроризма пятью еврами, ага. На эти деньги террориста даже в "Маке" не накормишь. Хотя, может мы по миру собираем на пулемёт Максим?".
Она приводит и скрин сообщения от банка. Кредитное учреждение поясняет буквально следующее:
"Закон "О предотвращении легализации полученных преступным путем средств и финансирования пролиферации и терроризма" (далее - Закон) обязуют кредитные учреждения Латвии быть в курсе хозяйственной и личной деятельности своих клиентов, а также предотвращать риск быть вовлеченными в сделки, связанными с легализацией полученных преступным путем средств и финансированием пролиферации и терроризма.
С целью обеспечения выполнения данных требваний, на основании ст. 20 части первой и ст. 28 части первой Закона мы просим Вас до 14.01.2020. предоставить запрашиваемую ниже информацию на электронный адрес или в любом центре обслуживания клиентов. Просим вас в свободной форме ответить на следующие вопросы:
07.01.2020 получен платеж от ... (следуют детали платежа). Сумма, валюта 5.00 EUR. Детали платежа Maksim.
* Прошу предоставить информацию о лице, указанном в платежном поручении, Максим - полное имя, фамилия и данные о рождении!
* Такие сделки вы планируете и в дальнейшем?
Информируем, что Закон предусматривает право Банка установить ограничения на Ваши транзакции и принять решении о прекращении деловых отношений с Вами, если мы к вышеупомянутому сроку не получим информацию, запрошенную в этом письме".
Завершается послание заверением, что банк обязан гарантировать тайну личности клиентов, их счетов, вкладов и сделок. В общем, не нужно стесняться рассказывать о Максиме, кем бы он ни был.
Глас народа: банки шуток не одобряют
Комментаторы в обсужении к сообщению Анны поделились своим опытом, что же может показаться банкам в подобном случае подозрительным.
Пользователь Андрей признался, что отправлял жене деньги с фривольными комментариями, прямо указывающими на секс-услуги. Что в итоге: "Однажды пришла жена в банк и ей настойчиво посоветовали передать мне, чтоб я так не писал".
Илья в свою очередь пошутил: "Цель - ликвидировать. За 5 евро... Как Раскольников, пять старушек - рубль".
Валерий все же считает, что угрозу терроризма усмотрели из-за ассоциации с пулемётом "Максим". Ирина с ним согласна.
Дария поделилась таким опытом: "Когда мне подруга переводила мне на счёт деньги она написала цель перевода: "чёрный бизнес", и то такой фигни не было".
Борис с более тяжелым случаем: "У знакомой были большие неприятности с налоговой, когда она собирала деньги от друзей на совместный заказ одежды за границей. Таких закупок было несколько, и ей нервы помотали изрядно. Адвоката нанимала. Сейчас к каждому подобному платежу просят объяснения - банки жестко контролируют, и они перестраховываются".
Некоторые пользователи откровенно возмутились, и посоветовали избавить банк от своего присутствия.
Виктория негодует: "В свободной форме просят ответить? Я бы перевела свои дела в другой банк. А потом ответила бы... в оооочень свободной форме!".
Но Ивета не советует горячиться: "Не переведут, пока не ответите".
Елена согласна: "Лучше в таких случаях отвечать. Как следствие, закроют банковский счёт и ещё в чёрный список могут засунуть. Тогда уже везде дорога в банк закрыта".
Один из рецептов, который предлагали некоторые пользователи: воспользоваться услугами внебанковского сектора.
Андрей пишет: "Revolut и всего делов-то. Никаких вопросов. Скорость перечисления и т.д., а главное местные не в курсе, куда и что потом".
Однако Михаил его разочаровывает: "Револют точно так же запрашивает данные и блокирует счета и карты до предоставления подтверждений".
Вместо морали
Разумеется пользователи задались вопросом: латвийское ли это изобретение? Кто-то эмоционально заявил, что "ни в одной стране мира такой бредятины не существует". Но пользовательница Катя поделилась личным опытом: "Ошибаетесь! В Германии точно есть!".
Михаил добавил к этому: "Германия, Швеция, Норвегия - много, где".
Елена в свою очередь пояснила: "Сейчас у нас банки под колпаком, поэтому и запросы такие. Кто ж захочет терять лицензию из-за 5 евро. Согласно этому Закону, при покупке квартиры, если Вы не сможете доказать происхождение денег нотариусу - сделка не состоится".
Отметим от себя, уважаемые читатели: с этой новой реальностью придется считаться. Во избежание неприятностей.
Николай Кудрявцев, "Сегодня"