В последние две недели шведские журналисты подвесили дамоклов меч над банком SEB, обещая разоблачения "отмывочных" сделок. Банк попытался "подстелить соломки", лично рассказывая о том, как выявлял подозрительных клиентов все эти годы. Но это не помогло.
"Хотим быть прозрачными"
Во вторник вечером материнский банк SEB Sweden вечером разослал объявление о признании десятков миллиардов подозрительных операций в эстонском филиале.
«Мы хотим быть прозрачными, поэтому мы предоставляем данные по Балтийскому региону с 2005 по 2018 год», - сообщил банк в пресс-релизе.
«Мы провели тщательный анализ в балтийском филиале. Ранее мы не видели системной угрозы отмывания денег в нашем банке. В то же время существует вероятность того, что услугами банка могут злоупотребить в любое момент», - сообщил SEB. Составленные банком графики показывают, что в период с 2005 по 2018 год через эстонское отделение поступило 25,8 миллиарда евро подозрительных денег. Учреждение наставает, что предпринимались различные меры для снижения риска отмывания денег. В результате были прекращены многочисленные отношения с подозрительными клиентами, и по мере необходимости о них сообщалось следственным органам, - указывает пресс-служба банка (Подробнее об этом - см. в главе "Систематического отмывания не было").
И тут, наконец вышла разоблачительная передача о SEB (см. саму передачу и распечатку на шведском и английском здесь). Из программмы общественно-правового канала Швеции SVT «Uppdrag granskning» и новостного агентства ТТ следует, что, например, так называемые деньги "по делу Магнитского" могли проходить через балтийские отделения SEB даже в больших объемах, чем через Swedbank.
Журналисты признают, что вывод сделали на основании одной крошечной утечки данных, но даже этот взгляд в щелочку их поразил.
Далее мы приводим их точку зрения, которая печатается на правах версии.
"Красные флажки" из литовского UKIO
Расследователи взяли информацию из ставших достоянием общественности данных, закрывшегося в связи с отмывами в 2013-м году литовского банка UKIO.
Они отобрали 194 клиентов-нерезидентов балтийских отделений SEB, которые совершили 2000 сделок в период с 2005 по 2017 год. Общий объем сделок составил 260 миллионов долларов. Клиентов разделили на "красных", "желтых" и "зеленых" по степени опасности.
"Красные флажки", которые журналисты искали при сделках, были такими: клиенты, которые делят один и тот же адрес с другими подставными фирмами. Ибо связанные с отмыванием денег фирмы часто "прописаны" на складе или коммерческой площади вместе с десятками, если не сотнями других предприятий, за которыми тоже ничего не стоит. Это указывает на то, что такие предприятия используют только для перемещения денег.
И вот, среди клиентов SEB обнаружили счет, с которым были связаны 87 собственников. Реальный собственник остался неопознан. Но стоит отметить, что он был един в 188 лицах (клиентах).
Что еще подозрительно:
* пояснения и суммы переводов повторяются, отправленные суммы являются округленными. Коммерческая деятельность клиентов очень нелогичная и не связанная. Например, 15 клиентов SEB одновременно занимались как клюквой, так и компьютерами;
Продолжение - читайте на 2-й странице.
* обнаружились предприятия, адрес которых указывает на налоговый рай, как, например, британские Виргинские острова, или Белиз;
* клиенты или участники партнерской сделки не существуют, или у них украдены данные. Клиентом банка является нерезидент, то есть кто-то, у кого нет коммерческой деятельности в стране, где у него открыт счет;
* клиент, или партнер сделки связан с каким-то другим отмыванием денег.
Клиент никак не обозначен в интернете: у него нет сайта, офиса, видимой коммерческой деятельности.
Эксперты: "Образцово-показательный отмыв"
«Мы не нашли ни одного красного флажка», - заявил исполнительный директор центрального банка Иоганн Торгеби в октябре 2018 года, рассказывая о том, что ни одно расследование не выявило в эстонском крыле ни одной подозрительной сделки.
Но эксперты говорят, что даже самый глупый работник банка должен был их заметить.
Журналисты SVT и TT попросили оценить материалы трех независимых финансовых аналитиков, не сообщая им, о каком банке идет речь. И увиденное им сразу показалось очень подозрительным.
«По сути, это пособие по отмыванию денег», - сказал занимающийся борьбой с коррупцией эксперт и аудитор Луи Браун.
«Ясно, что тут что-то не срослось,- сказала Пиа Бергман из шведского Налогового департамента. – Это не едва заметные признаки опасности, они весьма серьезные. Там совершенно игнорировали, с кем ведут бизнес».
Шведские журналисты показали выписки и международному эксперту по отмыванию денег Грэму Бэрроу: «Даже при поверхностном взгляде видно, что в бизнесе нерезидентов балтийского крыла имеются красные флажки, которые хочется тут же изучать дальше».
На вопрос, говорило ли руководство SEB в 2018 году общественности правду, Бэрроу ответил: «Я считаю, что нет».
Магнитский, торговля оружием, знаменитые латвийцы
Открылось также, что банковские счета эстонского филиала принадлежали, например, сомнительным фирмам, у которых есть связи со случаями отмывания денег, или оружейным бизнесом.
18 клиентов связаны с одним из самых известных случаев отмывания денег, то есть с делом Магнитского, в ходе которого из России вывели 230 миллиардов долларов государственных денег. Через SEB в связанные с делом фирмы или через них прошли 72,7 миллиарда долларов. Эта сумма в три с лишним раза больше той, которую связывают со Swedbank.
В мировом масштабе банк Ukio является крошечным деятелем, таким образом, открывающаяся на основании утекших из него документов картина – это лишь маленький кусочек всей мозаики. В случае SEB о масштабах сделок можно говорить сейчас не о миллиардах, а «лишь» о сотнях миллионов евро.
Тем не менее, руководитель Бюро контроля ответственности (compliance) SEB Гент Янссон продолжает настаивать, что банк не врал, когда говорил, что красных флажков не видел: «Мы же сказали, что не видели никаких сигналов, что нас, скажем так, систематически использовали для отмывания денег».
Журналисты назвали Янссону два имени наших соотечественников: латвийцев Эрика Ванагелса и Станислава Горина. По версии расследователей, по их документам вот уже почти десятилетие создаются тысячи подставных фирм по всему миру, при помощи покотрых было реализовано большое количество схем.
«Я не знаю, видел ли я когда-то имена Горина или Ванагелса в связи с чем-то законным», - отметил в этой связи эксперт Бэрроу.
Продолжение - читайте на 3-й странице.
Янссон же не смог объяснить, как такие клиенты долгое время оставались незамеченными. Но он подчеркнул, что год от года механизмы контроля в банке улучшаются.
SEB: "Систематического отмывания не было"
Еще во вторник вечером материнский банк SEB опубликовал информацию об исторических транзакциях в Эстонии с 2005 по 2018 год, сообщает шведское издание Dagens industri. Поток перечислений от иностранных "непрозрачных" клиентов составил 25,8 миллиарда евро. Тем не менее банк не нашел доказательств систематического отмывания денег.
Понятие "непрозрачности" включает в себя клиентов, большинство исторических платежей которых не соответствуют современным требованиям к прозрачности, объяснили в банке. "После обширного анализа, проведенного в контексте истории банка в Балтийских странах, мы не смогли найти признаков того, что SEB систематически использовался для отмывания денег", - заявил исполнительный директор SEB Йохан Торгеби.
По заявлениям самого банка, он с 2006 года работал над снижением рисков отмывания денег. Благодаря этому число "непрозрачных" сделок в 2006 году начало снижаться, как и снизилось число клиентов нерезидентов.
"Эти потоки нельзя приравнивать к условному отмыванию денег, но они являются признаком повышенного риска отмывания денег", - сообщили представители SEB.
Общий поток денег иностранных клиентов с 2005 по 2018 год в банке SEB составил 84,6 миллиарда евро.
Для сравнения: в случае Danske bank на эстонский филиал пришлось подозрительных сделок, в сумме составляющих 200 миллиардов евро.