Версия для печати
  10:22    9.11.2018

"Я ваш внук!": аферы с фальшивыми доверенностями (примеры)

"Я ваш внук!": аферы с фальшивыми доверенностями (примеры)
aferi.ru
В одной из недавних афер мошенник сам себе выписал доверенность на имущество владелицы, сочинив ее данные, а также назначил себя ее внуком. Ему верили... Приглядимся же, уважаемые читатели, чуть подробнее к нынешним популярным схемам с доверенностями.

Что существенно: в последнее время появились некоторые новшества, которые могут помочь обезопасить ваше имущество. Это тем более актуально, что многие латвийцы сейчас работают и проживают за рубежом, оставляя кому-то доверенность на свое имущество в Латвии. Мошенники всех мастей этим зачастую пользуются.

Что полезно знать:

во-первых, нотариусы отныне работают в интернете, так что можно заключать сделки и подписывать документы, не выходя из дома. Это услуга может оказаться очень полезной как для латвийцев за рубежом, так и для некоторых сеньоров;


во-вторых: можно проверить документы на подлинность. На сайтах latvijasnotars.lv и latvija.lv появилась возможность выяснить, существует ли доверенность, которую вам кто-то предъявил, не отозвана ли она, а также, не забыли ли вы сами о выданной когда-то доверенности. Возможно, пора её отозвать? (Подробнее об этих новшествах - см. на 3-й странице текста в главе "Вы не давали доверенностей? Точно?").

А теперь приведем несколько показательных примеров, которые недавно разбирались в латвийских судах. Они иллюстрируют, как мошенники у нас пользуются доверенностями.

Мама в Словении, сын продает жилье

Целый блок уголовных дел связан с недвижимостью. Вот, к примеру, приговор, вынесенный 11 июня 2018 года. За мошенничество в крупных размерах суд Видземского предместья Риги осудил некоего Б, который лишил свою мать квартиры.

Началось это в дело далеком 2001 году, когда мать Б. закрепила в земельной книге свое право на квартиру. Далее она уехала жить в Словению, а Б. остался в Латвии, в этой самой квартире.

Летом 2003 года ему пришла в голову мысль, что можно подзаработать, продав мамино жилье. Как мы помним, уважаемые читатели, это было время безудержного роста цен на метры, и покупка/продажа жилья была тогда у всех на слуху.

Б. стал уговаривать маму по телефону выдать ему доверенность, которая позволила бы перерегистрировать имущество на его имя (не менее 3 звонков, как отметило обвинение). Однако та не соглашалась.

К концу лета терпение сына иссякло, и в августе 2003-го года он договорился с неким "неустановленным следствием лицом", что ему помогут организовать подделку документов. В результате на свет появилась фальшивая доверенность, "заверенная" вице-консулом Российского посольства, которая "давала право" на все действия с квартирой.

Далее Б. оставалось только нанять маклера, что он и сделал. Маклер, не подозревая, что доверенность фальшивая, стал искать клиентов. Сделка сорвалась уже у нотариуса, так как она заметила, что доверенность фальшивая и отобрала «филькину грамоту».

Но это не остудило пыл Б. Только на этот раз они вместе с приятелем изготовили фальшивый договор о продаже квартиры за 6000 латов - и даже с поддельной подписью и печатью конкретного нотариуса.

Что любопытно: этот договор удалось "протащить" в земельную книгу, в результате чего он стал "законным владельцем" маминой квартиры. Но ненадолго. Уже в октябре 2003 года он жилье продал за 16 740 латов (25 557 евро). В эту же сумму был оценен ущерб пострадавшей.

Отметим от себя, уважаемые читатели: это был отнюдь не единственный эпизод в криминальной карьере Б.

За мошенничество с маминой квартирой и подделку документов ему дали относительно немного - 5 лет тюрьмы, но по совокупности с приговором по другому делу получилось много - 19 лет и 6 месяцев. Так что с недавних пор Б. обеспечен казенным жильем надолго.

Работник сервиса торгует "банковскими" авто

Достаточно часто доверенности - липовые и настоящие, фигурируют в аферах с машинами.

Вот, например, дело А., который был осужден Земгальским районным судом 11 апреля 2018 года. Мошенник мухлевал при продаже авто. Много. Легенда у него была такая: "Не хотите недорого купить машину? Банк распродает имущество должников.". И шло на ура: народ рвался купить отнятые авто, иногда даже по нескольку штук.

Большую часть денег ему давали без всяких документов и доверенностей, просто на доверии. Но когда подвернулся случай - он действовал и по доверенности. Почему бы и нет, как говорится.

16 сентября 2013 года А. предложил человеку купить машину - сказал, что у него есть выход на отобранные банком авто, которые можно получить выгодной цене. Покупателю он пообещал Mercedes C220 за 2000 латов или 2845,74 евро, деньги взял - и пропал с ними.

1 апреля 2014 года другой клиент выдал аферисту Porsce Cayenne и доверенность на его продажу за 11 500 евро. Дальнейшее понятно - ни машины, ни денег.

Ford Mondeo (оценен в 2500 евро) у своей знакомой А. "одолжил" 13 июня 2014 года, после чего продал.

Ещё одного покупателя А. уговорил купить "банковскую" Volvo S80 за 4500 евро. Но при продаже так запудрил "клиенту" мозги («возникли трудности, нужно добавить») , что тот в итоге заплатил 6000 евро.

С ещё одним человеком А. решил рассчитаться по долгу в 2000 евро: он предложил ему Volvo XC60 за 6200 евро, снова включил легенду про дешевые авто, отнятые банком, к которым у него есть доступ. И тут ему уже пришлось взяться за подделку документов - слесарь "нарисовал" себе фальшивое подтверждение от несуществующего судебного исполнителя на 2000 евро. Кредитор поверил в легенду и принес "разницу" - 4200 евро. Напрасно.

Кстати: эпизод с фальшивкой стал 7-м в деле афериста, тогда как всего их в его деле - 20.

Легенда о банковских машинах работала безотказно. Один его клиент "купил" сразу 3 машины «всего» за 26 500 евро, а ещё одного потерпевшего А. уговорил на покупку трактора MTZ 720 за 16 400 евро.

Но есть в деле этого автослесаря и совсем простые, незатейливые кидки: в период с января 2013 году по декабрь 2014 года он получил от некой женщины на ремонт машины Citroen Xantia Aktiva, стоимостью 4500 евро; Mercedes Benz C180 (3 500 евро) и AudiA3 (5 000 евро). Все эти доверенные ему машины он не стал ремонтировать, а попросту присвоил, тем самым причинив ущерб хозяйке на 13 000 евро.

В июле 2013 года он получил на ремонт от клиента Mitsubishi Pajero, стоимостью 3000 евро. Эту машину владелец также больше не увидел.

Все 20 потерпевших могут становиться в очередь на возмещение ущерба - суд постановил, что А. должен все вернуть пострадавшим, но удастся ли чего-то добиться? Кстати, приговорили его к 3 годам и 6 месяцам УСЛОВНО.



Продать лес по "генеральной доверенности"

А вот дело, которое рассматривали в Айзкраукле 29 ноября 2017 года. Как указывается в приговоре, в марте 2016 года Б. решил продать чужой лес, представляясь внуком хозяйки.

Имущество располагалось в Яунелгавском крае и площадь составляла 24,34 га. Б. выведал данные его владелицы - С. - и с помощью бланков, которые в интернете разместила одна из нотариусов, изготовил собственную "генеральную доверенность". Все данные потерпевшей он узнать не смог, поэтому часть пришлось выдумать.

В конце марта с фальшивой доверенностью он обратился в Государственную службу леса, чтобы разузнать все насчет вырубки. Леснику и землемерам Б. представился внуком доверительницы. В апреле 2016 года ему разрешили вырубить 3,7 га леса.

После этого на портале ss.lv Б. нашел покупателя на эту вырубку. Покупатель согласился заплатить 25 000 евро и даже дал аванс - 5000 евро.

Но тут вскрылось, что доверенность была фальшивая, так что покупатель прервал сделку и потребовал аванс назад. Ему повезло, что Б. согласился вернуть деньги.

Поскольку Б. к судебному разбирательству уже получил приговор в другом суде, ему за два дела "насчитали" 2 года и 3 месяца тюрьмы.

Осторожно, заокеанские доверенности!

Специалисты говорят, что особенно охотно у нас подделывают "иностранные доверенности", которые должны быть переведены. Местный нотариус может при этом даже заверить подпись переводчика, но документ от этого весомее не станет.

Таким образом чуть не лишился своей земли в Кримулдском крае 90-летний уроженец Латвии, ныне проживающий в Калифорнии.

Вот как этот случай описывает Latvijas Avīze. Нотариус получила просьбу от покупателя (представителя только что зарегистрированной фирмы) закрепить продажу 50 га леса. У покупателя имелась и доверенность от продавца. Все документы пересылались по электронной почте, по поводу чего нотариус совершено не возражала. Однако, когда дело дошло до доверенности, покупатель прислал сразу "переведенный на латышский" текст.

Нотариус попросила и английский оригинал. И тут, покупатель внезапно стал жаловаться, что сканировать документы трудно, а доверенность уже проверена. Но нотариус отказалась закреплять сделку, не видя оригинал документа. Тогда покупатель прислал нечто, к чему возникло множество вопросов. Старичок вроде живет в Калифорнии, а доверенность ему почему-то выдали в Вашингтоне. Да с грамматикой в английском документе было не важно, он был с ошибками.

Что в итоге: вместо закрепления сделки, нотариус отправилась в полицию, где был начат уголовный процесс о попытке мошенничества.

Нотариусы признают, что выданные за границей доверенности могут стать проблемой. Европейские документы ещё можно проверить, а американские - почти невозможно. Тем более, что там в каждом штате свои нюансы при оформлении этих документов.


Вы не давали доверенностей? Точно?

Каждый год у присяжных нотариусов выдается около 35 000 доверенностей. Особо важен этот вид документов для тех, кто уехал за границу. Ведь кто-то в Латвии (супруг или родственники) заботится об их имуществе, возможно, детях. Даже получить почту за кого-то или посетить домовое собрание квартировладельцев может только представитель с доверенностью.

Хорошая новость для тех, кому понадобится этот документ из-за границы: за доверенностью теперь не нужно приезжать. Нотариусы доступны онлайн, в том числе, по видеозвонку.

Множество услуг - от записи к нотариусу до развода - теперь доступны на сайте latvijasnotars.lv. Там можно зарегистрироваться на "видео-визит" и оформить или заверить нужные документы. Правда, с оговоркой, что у вас есть электронная подпись. В любом случае, там же можно записаться на консультацию.

Кстати, если кто-то заключает с вами договор на основании доверенности, лучше проверить, существует ли таковая и не отозвана ли к моменту сделки. Для этого на том же сайте или на портале госуслуг latvija.lv можно проверить документ в разделе "Проверка доверенности" (Pilnvaras pārbaude). Впрочем, в регистре пока только доверенности, заверенные после 1 июля 2018 года.

Ещё одна полезная услуга: в разделе "Мои действия" на портале latvijasnotars.lv можно проверить, какие действия вы совершали у нотариуса с 2006 года. Возможно, вы уже выдали пару доверенностей и не заметили этого. Или просто забыли. Лучше удостовериться.

331 мошенничество: что подделывается

Представители Управления по борьбе с экономическими преступлениями (УБЭП) Госполиции рассказали на заседании антикоррупционной следственной комиссии Сейма, что за шесть месяцев года по 177-й статье Уголовного закона начат 331 процесс, в том числе 255 об обманном присвоении чужого имущества или прав на него со злоупотреблением доверием или при помощи хитрости.

Актуальные тенденции в этой сфере: в основном мошенники используют фальшивые прошения о закреплении собственности или дарственные, если владелец умер и имущество осталось бесхозным. Также распространена подделка завещаний задним числом.

Классический вид мошенничества - отчуждение недвижимости на основе доверенности, причем в таком случае трудно отличить уголовное преступление от гражданского спора.

И еще: бывает, что мошенники, выдавая себя за социальных работников, предлагают материальную помощь одиноким людям, но обманывают, получая доверенность на их собственность, указывают представители правоохранительных органов.

Николай Кудрявцев, "Сегодня"

(Полностью текст опубликован в еженедельнике "Неделя сегодня").