13 Ноября 2019 08:33
Новости
Все новости
  10:15    1.10.2019

Полезно знать: надо ли сообщать СГД о счетах Paypal и Revolut? (9)

Полезно знать: надо ли сообщать СГД о счетах Paypal и Revolut? <span class="comment-count">(9)</span>
pixabay.com
Латвийская служба финансовой разведки за последние годы получила около тысячи сообщений о подозрительных операциях на счетах "учреждений электронных денег", зарегистрированных за рубежом, сообщает передача De Facto на LTV.
Одной из распространенных схем стало использование чужих данных для открытия счета, чтобы в дальнейшем снимать с него наличные.

В рамках эксперимента передача выяснила, что, например, при использовании популярной платежной карты Revolut заработанные деньги не видны Службе государственных доходов (СГД). 

Revolut - это "учреждение электронных денег", которое предоставляет счет и физическую и/или электронную карту, на которую можно получать средства. Картой можно оплачивать покупки как в традиционных, так и в онлайн-магазинах, можно и снимать наличные.

Многие компании уже работают по такой системе, десятки предложений доступны и в Латвии. Они отличаются от банков условной анонимностью - например, Revolut зарегистрирована в Великобритании и, в отличие от банков, имеющих лицензии в Латвии или в других странах Евросоюза, не обязана информировать СГД о своих латвийских клиентах.

Представитель Службы госдоходов Арнис Либензонс пояснил, что получение информации в данном случае очень проблематично - даже налоговая Великобритании не проинформирована о клиентах Revolut.

Относительно анонимным может быть и снятие наличных денег: если клиент латвийского банка снимет большую сумму через банкомат, это видно в банке, который в подозрительных случаях может сообщить в соответствующие службы. Однако отследить снятие наличных с "учреждений электронных денег" практически невозможно.

Отсутствие прозрачности может помочь скрыть происхождение денег и/или конечного получателя. Также это может быть использовано для выплаты зарплат в конвертах.

Однако в Revolut пояснили, что в компании применяется специальная система обнаружения подозрительных транзакций, а поток денежных средств контролируется программами искусственного интеллекта. Учреждение информирует правоохранительные органы обо всех незаконных действиях, отметил представитель Revolut Суп Ранджан.

Риски в "учреждениях электронных денег" видит и Комиссия по рынку финансов и капитала (КРФК). Там отметили - если фирмы и банки, имеющие лицензию в Латвии, могут быть оштрафованы за нарушение требований по борьбе с отмыванием денег, то иностранные компании не подлежат контролю со стороны КРФК.

Между тем Служба государственных доходов напоминает, что еще 1 ноября 2018 года Сеймом были приняты поправки в законе "О налогах и пошлинах", которые вступили в силу 28 ноября 2018 года.

В поправках уточнен пункт 9 части третьей статьи 15 закона "О налогах и пошлинах", который предусматривает, что коммерческие общества, кооперативные общества и другие юридические лица обязаны информировать СГД об открытых платежных счетах в иностранных платежных учреждениях или иностранных "учреждениях электронных денег".

Так что налогоплательщики обязаны декларировать в СГД не только открытые в иностранных кредитных учреждениях расчетные счета (в том числе PayPal и Revolut), но и открытые счета в платежных системах типа Paysera в течение 30 дней после их открытия.

Подавать информацию нужно в системе EDS в разделе Informācija Valsts ieņēmumu dienestam, в свободной форме описав ситуацию.

Рекомендованно для вас

Оставить комментарий

Комментарии

  • Декларация 27 Сентября 2019 23:34

    Ну сообщил налогоплатильщик, что есть счёт? Толку с этого? Да закон обязывает извещать самому, но если не сообщили и не узнают. Сейчас таких платежных структур каждый месяц появляется. Ни проверить, ни инкассо, ни приостановить не могут эти ваши СДГ))))

  • Эта информация 28 Сентября 2019 11:40

    только для тех кто ведет коммерческую деятельность. Обычным людям и смысла нет беспокоится и информировать.

  • Vitaly 30 Сентября 2019 00:26

    Да конечно... побежит народ декларировать... Народ спасается там от СГД :D

  • СГД, хряпайте 30 Сентября 2019 09:00

    пипиську.

  • Для сэ гэ дэ 30 Сентября 2019 17:57

    Сосите шершавого :)))))))

  • jjjjj 1 Октября 2019 18:01

    Залупку,на воротнике пусть поправят

  • eser 1 Октября 2019 19:08

    ну дебилы. И револют и пейсера один раз в год передают всю информацию о вас согласно Common Report Standart. Конечно не нужно ничего сообщать. Они сами за вас все сообщяют. так установлено законодательством и они ему следуют чтоб не потерять лицензию

  • касперский 1 Октября 2019 22:07

    Да не неси чушь, ничего они не обязаны. Тем более в Англии и других странах, совершенно другие суммы для контроля. Стоит учесть, что не облагаемые налогом суммы, тоже для физлиц совершенно другие. Машины, как были на Эстонских и Литовских номерах, так и остались. Друг не стал заморачиваться тут, купил машину в Чехии, оформил там разращение на пребывание для гр ЕС (все очень просто). Никому там не было дело откуда у него деньги машину за 40 тысяч и налогов не платит на единственное авто семьи.

  • N26 2 Октября 2019 07:27

    Не зря не ведёт работы в Латвии по причине моральной гомосексуальности страны )

Криминальный топ 3

Криминальный топ 3

Читать все новости »

Комментарии

Комментарии