Во время проверки специалисты ЦЗПП выяснили, что фирма допустила серьезные нарушения во всех кредитных делах, рассмотренных проверяющими. Например, Baltic Finance Fund предоставляла клиентам кредит, не получив от них заявление о получении кредита. Всего было выявлено семь видов нарушений.
Кроме того, в ЦЗПП констатировали, что Baltic Finance Fund не обеспечила необходимой подготовки сотрудникам, которые принимали решения о предоставлении кредитов.
"Продемонстрированный фирмой формальный подход к улучшению процедур не свидетельствовал о желании фирмы устранить недостатки", - отмечает Санта Заране.
Если в течение шести месяцев фирма добровольно не устранит нарушения и не выполнит полученные предписания, то лицензия будет аннулирована, подчеркивают в ЦЗПП.
Baltic Finance Fund выдавала клиентам потребительские и ипотечные кредиты. Совладельцы фирмы - Максим Колюшкин и Александр Спрогис. В 2017 году оборот фирмы составил 319 тыс. евро, прибыль - 259 тыс. евро.