По словам Анучинса, изначально было начато следствие по 3 уголовным процессам, сейчас они объединены в один. Правда, подробности пока в интересах следствия не разглашаются.
Первые обыски и задержания
Этот процесс начался 17 декабря 2015 года. В тот день, в офисе тогда ещё работавшего банк банка по адресу: Рига, Паласта, 1, специалисты Управления по борьбе с экономическими преступлениями (ENAP) провели задержание двух сотрудников и обыск их рабочих мест. В отношении работников банка 1974 и 1985 гг. р. был начат уголовный процесс. Как сообщалось в официальном релизе, распространенном банком, эти сотрудники подозревались в возможном содействии проведению нелегальных сделок с целью легализации денежных средств на общую сумму 1 миллион рублей, что составляет 13 000 евро.
Затем, уже в январе 2016 года, стало известно о задержании члена правления банка В. З. По неофициальным данным, у него также прошли обыски. После этого в банке поспешили З. отстранить.
LTV в связи с этим обнародовало такую версию: ENAP расследует схему отмывания российских денег. Ценные бумаги покупались за рубли и сразу продавались через европейские банки, а деньги клиентов оседали в офшорах. Похожую схему следователи США обнаружили и в отношении Deutsche bank, из-за чего даже возник международный скандал.
У задержанных сотрудников TKB были изъяты кодовые калькуляторы, документы, переписка, в том числе и электронная, а также наличка, найденная в сейфах.
Экономическая полиция сообщила тогда о задержании группы из пяти-шести человек. Впрочем, подчеркивалось, что не все из них банкиры. В группу входили и айтишники, и другие пособники.
Судя по всему, за возможными махинаторами наблюдали давно — есть сведения, что их прослушивали в течение нескольких месяцев. Мозгом схемы, по мнению следователей, был В. З.
В настоящее время в отношении задержанных полиция выбрала меру пресечения, не связанную с лишением свободы.
После обыска руководство банка приняло решение о проведении служебного расследования с целью быстрого и полного выяснения обстоятельств дела.
На срок проведения служебного расследования указанные сотрудники были освобождены от выполнения своих служебных обязанностей.
Банк обещал проанализировать все документы, которые могли иметь как прямое, так и косвенное отношение к обвинениям, предъявленным сотрудникам, и уверял, что на деятельности учреждения инцидент не отразится.
Однако, все-таки отразился: 3 марта 2016 года по заявлению Комиссии рынков финансов и капитала лицензия Trasta komercbanka была аннулирована. 14 марта суд Видземского предместья признал банк ликвидируемым. Ликвидатором был назначен адвокат Илмарс Крумс.
Арестованы подозрительные вклады
Когда банк закрыли и дело занялся ликвидатор, среди вкладов множество оказались подозрительными. Было начато около 30 уголовных процессов, в рамках которых было арестовано 11 млн евро средств подозрительного происхождения, сообщила в свою очередь передача De facto на Латвийском телевидении.
Ликвидатор банка Илмар Крумс рассказывал, что информация о происхождении средств была запрошена почти у всех клиентов. «Если видим, что клиент не реагирует и не подает документы, сообщаем Контрольной службе. И таких заявлений в ближайшее время будет много», — отмечал Крумс.
В итоге подозрительных вкладов действительно оказалось много. О них ликвидатор не рассказывает подробно, но отмечает, что «диапазон остатков на счетах исчисляется от 19 евро до миллиона».
Недавно Илмар Крумс также сообщил, что за период с 14 марта 2016 года, когда банк был признан подлежащим ликвидации, до конца года удалось вернуть 111,94 млн евро.
В том числе в декабре 2016 года удалось добиться возврата одной из самых больших сумм активов с начала процесса ликвидации - 11,22 млн евро, сообщается на сайте "Trasta komercbanka". В свою очередь до конца ноября прошлого года ликвидатор сумел вернуть в целом 100,72 млн евро.
Крумс информирует, что до 9 января этого года была осуществлены выплаты 2862 кредиторам, в том числе гарантированным, в целом на сумму более 193 млн евро.
Все это время проходят аукционы имущества Trasta komercbanka. Большой ажиотаж вызвала продажа автомобилей банка. Так, на поворные торги был выставлен Rolls Royce Ghost — начальная цена 86 775 евро, Lexus LS 600HL — 40 275 евро, Mercedes-Benz S500 — 24 750 евро, VW Caravelle — 23 550 евро, Infiniti QX56 — 9000 евро, Jeep Commander — 4950 евро, Toyota Land Cruiser — 4650 евро, Honda CRV — 5250 евро, еще одна Honda CRV — 5775 евро. От всех автомобилей в итоге удалось избавиться.
Зарплата ликвидатора банка — 16 500 евро в день
Между тем, работа ликвидаторов в Латвии уже давно вызывает вопросы. Вернее, не столько работа, сколько зарплата. Почему те, кто разрушает, получают больше тех, кто создает? Этим вопросом задается политтехнолог Данс Титавс на своей страничке в социальных сетях.
"Комиссия по надзору за рынками финансов и капитала надзирает за банками, - пишет Титавс. - Они делают все возможное, чтобы деньги из банка не были украдены и тем самым не был бы нанесен ущерб вкладчикам. Но в случае банков Baltija и Latvijas krajbanka надзиратели просто проспали, из-за чего пострадали вкладчики.
В случае Trasta komercbanka клиенты начали нести потери только после того, как банку аннулировали лицензию. При этом нарушения в Trasta komercbanka были, и вполне можно было наказать руководство, даже вплоть до уголовной ответственности и даже тюрьмы. Можно было заставить акционеров продать банк - полномочия комиссии очень широкие в этом плане.
Кажется подозрительным тот факт, что единственный, кому выгодна ликвидация банка - это его ликвидатор. Мне кажется недопустимым, что огромнейшую заплату в Латвии совершенно легальным путем может заработать ликвидатор Trasta komercbanka Илмарс Крумс, который ровным счетом ничего не произвел, а только ликвидировал то, что до него создали другие. Где здесь логика?
Хотя закон четко определяет размер вознаграждения ликвидатора, в реальной жизни и реальных цифрах все выглядит несколько иначе. Тут ситуация такая: за 7 месяцев команда ликвидаторов Trasta komercbanka заработала 3,5 млн евро. За это время Крумс смог вернуть из банка 95 млн евро.
Надо учесть, что лицензия была отозвана у реально работающего банка, с реальными клиентами, денежными счетами, реальными выданными кредитами, портфелем ценных бумаг, драгметаллами, недвижимостью и прочим. То есть целой массой ликвидных активов, которые нетрудно реализовать. И я лично не вижу, какая при всем этом особая интеллектуальная роль ликвидатора Илмарса Крумса.
В Латвии сложилась довольно странная ситуация: отрасль ликвидаторов бизнеса стала очень выгодным делом. Этот конкретный ликвидатор банка зарабатывает 16 500 евро в день, включая выходные дни.
На этом фоне большая часть латвийских бизнесменов и руководителей крупных госпредприятий чувствуют себя лузерами, которые зарабатывают мелочь. Не говоря уже о первых лицах страны, министрах и депутатах, хотя именно они и создали такое законодательство.
И почему бы при таком раскладе некой группе людей с хорошими контактами в надзирающих за банками и правоохранительных учреждениях не хотелось время от времени угробить какой-нибудь банк, прикрывшись борьбой против нелегально нажитыми средствами, и тем самым законным образом заработать астрономические суммы?..."
Николай Кудрявцев, "Вести сегодня"