17 Октября 2018 03:05
Новости
Все новости
  11:30    23.5.2018

Межбанковский "черный список": счета латвийской фирмы закрыты без объяснений (1)

Межбанковский &quot;черный список&quot;: счета латвийской фирмы закрыты без объяснений <span class="comment-count">(1)</span>
Citadele banka закрыл счета одного из работающих в Латвии уже 20 лет предприятий и его владелицы. В свою очередь другие банки отказываются открывать ему новый счет, в результате компания не в состоянии полноценно работать, пишет во вторник газета Dienas Bizness.

В рамках акции "Предприниматель, не молчи!" письмо газете прислала одна из читательниц, которой уже 20 лет принадлежит бухгалтерская фирма. Недавно она получила письмо от Citadele banka о том, что банк прекращает с ней сотрудничество и как с частным лицом, и с принадлежащим ей предприятием. Никаких подробных объяснений причин банк так и не предоставил - получено только письмо, в котором сообщается, что в соответствии с законом о предотвращении легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма принято решение прекратить сотрудничество и закрыть счета.

"У нашего предприятия не было ни кредитов, ни лизинга. Citadele banka перенимает клиентов ABLV Bankа, ресурсов у него столько, сколько есть, поэтому нужно избавляться от клиентов, которые не приносят прибыли", - говорит владелица предприятия. Она спрашивает, зачем губить репутацию работающего 20 лет предприятия настолько, чтобы все банки считали, что оно связано с террористами или незаконными денежными потоками. Банк свою вину отрицает, ссылаясь на закон и то, что имеет право не предоставлять клиенту подробную информацию о причинах закрытия счета.

"Я обошла все крупнейшие латвийские банки, никто мне не открывает счета, потому что я в каком-то межбанковском черном списке", - жалуется женщина.

Swedbank и SEB свои отказы прислали в течение 2 дней. Privatbank для отказа понадобилось 2 недели. Ещё из двух банков жалобщица пока ждет ответа.

Банки свою вину отрицают, они ссылаются на закон, который позволяет закрыть счет клиента, не объясняя ему подробностей.

-- Банк неохотно закрывает счета клиентов, потому что цель работы банка - обслуживание клиентов. Главная причина, почему иногда закрываются счета, связана с исполнением закона против отмывания денег, - поясняет руководитель отдела коммуникации и маркетинга Citadele Арис Дрейманис.

Он добавляет, что закон позволяет банку следить за сделками клиента, в рамках рекомендаций Кабинета министров, Комиссии рынка финансов и капитала и СГД. С клиентом разрывают отношения, если не удается получить полную уверенность в законности сделок. Почти в 100% случаев у клиентов просят пояснений по поводу конкретных сделок. И часто, после получения пояснений, сотрудничество продолжается. Но иногда клиенты отказываются давать информацию, а результаты проверки не снимают подозрений. Тогда с клиентом расстаются. Закон не предусматривает посвящать клиента в детали.

В других банках придерживаются той же системы. Swedbank поясняет, что открывает счета предприятиям с ясным происхождением капитала и структурой владельцев, а также, если деятельность связана с Латвией. Есть группы предприятий, с которыми не работают по соображениям этики. Однако бухгалтерские услуги явно в этому кругу не относятся. По словам представителя Swedbank, в последние годы самая частая причина прекращения сотрудничества это подозрения в неуплате налогов, фиктивные сделки, например, с родственниками, друзьями и знакомыми, чтобы скрыть фактического исполнителя сделки.

В случае, если возникает спор о закрытии счета, рекомендуют обращаться к омбудсмену Латвийской ассоциации коммерческих банков.

Рекомендованно для вас

Также по этой теме

Оставить комментарий

Комментарии

  • RR 24 Мая 2018 09:57

    ( закона против отмывания денег, )нарушение закона есть фактическое доказательства нарушения этого закона,а если факта нет то почему такое хамское отношение.получаются все банки под одним колпаком хозяев нет есть марионетки

Криминальный топ 3

Криминальный топ 3

Читать все новости »

Комментарии

Комментарии